Constitution d’un portefeuille d’investissement pour un couple de globe-trotters après leur installation au Royaume-Uni

La situation

Tout au long de leurs carrières florissantes, le couple a pris plaisir à vivre dans différentes régions du monde. Cependant, alors qu’ils commençaient à planifier leur retraite et leur retour au Royaume-Uni avec leurs jeunes enfants, ils ont compris qu’ils avaient besoin d’un nouveau gestionnaire de placements. Le couple a découvert nos services grâce à une présentation de notre équipe responsable des actions en direct. Il est rapidement apparu qu’ils recherchaient un mandat plus large pour répondre à l’évolution de leurs besoins en matière d’investissement.

Les objectifs du client

• Établir leur portefeuille d’investissement en Grande-Bretagne.
• Mettre en place des structures fiscalement avantageuses en tenant compte des besoins à long terme de leurs enfants.
• Élaborer des plans de gestion patrimoniale et d’investissement qui permettront de faire fructifier et de protéger leurs 25 millions de livres sterling à moyen et long terme.

Notre approche

• Nous avons animé une série de discussions approfondies pendant une période de six mois afin de définir les priorités d’investissement fondamentales du couple.
• Les équipes de planification patrimoniale et d’investissement ont collaboré pour mettre en place des structures adaptées non seulement à leurs investissements personnels actuels, mais également à ceux de leurs enfants sur le long terme.
• Mise en œuvre de trois stratégies complètes: un portefeuille personnel équilibré à court et moyen terme, ainsi que deux portefeuilles de croissance avec des objectifs d’investissement et des horizons de placement différents à plus long terme.
• Nous avons recommandé un wrapper d’obligations offshore pour l’une des structures de portefeuille, puisqu’il offre un horizon d’investissement à très long terme et tient compte du transfert intergénérationnel du patrimoine aux enfants.

Résultats à ce jour

• Les clients ont accès à une mise en œuvre sophistiquée et multi-stratégique qui va au-delà de leur portefeuille d’investissement précédent.
• Des fonctions essentielles de reporting ont été mises en place.
• Les clients disposent désormais d’un ensemble complet de portefeuilles, chacun avec des objectifs et des méthodes de mise en œuvre différents, et chacun adapté à leurs ambitions à moyen et long terme.
• Nous avons noué une relation approfondie, qui implique désormais différentes équipes travaillant de concert pour effectuer une gestion discrétionnaire des investissements à long terme et une gestion de la trésorerie à court terme.
• Nous avons aidé le couple à lancer avec succès une société d’investissement familiale, en associant nos conseils à l’expertise de leur équipe juridique.

Mentions légales: Les études de cas sont présentées à titre exclusivement illustratif et reposent sur des collaborations réelles avec des clients actuels ou anciens. Certains scénarios peuvent présenter des expériences de clients ou des travaux réalisés à l'origine par un cabinet qui a depuis été racheté. Afin de protéger la confidentialité de nos clients, tous les noms de clients, les informations d'identification et les éléments contextuels ont été anonymisés. Les résultats décrits reflètent l'expérience d'un client en particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction de la situation personnelle de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs. 

Les services ne sont proposés que dans les juridictions où chaque entité est autorisée à exercer ses activités. Les produits et services peuvent ne pas être disponibles dans toutes les juridictions ou pour tous les types de clients.