Aider un entrepreneur britannique prospère à planifier sa retraite aux États-Unis

La situation

Un entrepreneur prospère d’origine mexicaine, mais vivant au Royaume-Uni avec son épouse en tant que résident non domicilié depuis 11 des 20 dernières années, qui opte pour le régime fiscal de remises («remittance basis»). Ses deux enfants adultes vivent tous deux aux États-Unis avec leurs jeunes familles. À l’approche de la retraite, il envisage d’immigrer aux États-Unis.

Les objectifs du client

• Immigrer aux États-Unis au cours des trois prochaines années.
• Procéder à un examen stratégique de sa présence et de ses structures à l’international afin d’identifier les moyens de les simplifier et de garantir leur compatibilité avec les lois bancaires et fiscales américaines.
• S’assurer que des plans sont mis en place pour réussir le transfert de patrimoine aux générations futures.
• Établir une infrastructure de Family office pour coordonner et aider la famille à gérer et à protéger son patrimoine intergénérationnel.

Notre approche

• Notre équipe Family office a assuré la planification préalable à l’immigration, en consolidant les conseils de conseillers internes et extérieurs issus de toutes les juridictions dans lesquelles la famille était présente.
• Nous avons examiné les structures existantes de la famille et formulé des recommandations pour optimiser l’efficacité fiscale et répondre aux besoins à long terme de la famille.
• L’équipe Gouvernance familiale et succession a collaboré avec tous les membres de la famille pour formaliser leur objectif commun, mettre en place un Conseil de famille et rédiger une Constitution familiale.
• L’équipe du Family office a fourni des conseils relatifs à la mise en place d’un Family office le plus efficace possible, en adéquation avec les besoins de la famille.

Résultats à ce jour

• Notre équipe Family office a mis le client et son épouse en relation avec un cabinet d’avocats spécialisé en droit de l’immigration, afin qu’ils obtiennent les visas américains nécessaires pour achever leur plan global de pré-immigration. L’équipe a également élaboré un plan fiscal afin de tirer parti des opportunités en matière de fiscalité et de planification successorale avant l’immigration.
• Un Family office a été mis en place pour le client et assure un soutien continu à deux trusts familiaux pour lesquels nous agissons en tant que fiduciaires et administrateurs.
• Notre équipe Family office est à la disposition de la famille pour prendre en charge la logistique administrative du déménagement le moment venu. Elle a également collaboré avec la famille pour concevoir un petit family office privé pour l’aider à gérer son mode de vie.
• Notre équipe Family office a également finalisé la conception et le plan d’action de mise en œuvre, afin d’agir en tant que family office externalisé, avec un accent particulier sur la gouvernance familiale et l’administration financière.

Mentions légales: Les études de cas sont présentées à titre exclusivement illustratif et reposent sur des collaborations réelles avec des clients actuels ou anciens. Certains scénarios peuvent présenter des expériences de clients ou des travaux réalisés à l'origine par un cabinet qui a depuis été racheté. Afin de protéger la confidentialité de nos clients, tous les noms de clients, les informations d'identification et les éléments contextuels ont été anonymisés. Les résultats décrits reflètent l'expérience d'un client en particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction de la situation personnelle de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs. 

Les services ne sont proposés que dans les juridictions où chaque entité est autorisée à opérer. Les produits et services peuvent ne pas être disponibles dans toutes les juridictions ou pour tous les types de clients.