Accompagnement d’une entrepreneure britannique dans la gestion de son portefeuille d’investissement et la planification patrimoniale

La situation

Une entrepreneure britannique prospère a constitué son patrimoine grâce à la vente de son entreprise. C’est une investisseuse avertie, dotée d’un solide portefeuille d’investissements en capital-investissement et en capital-risque d’une valeur de près de 100 millions de livres sterling.

Elle a demandé à l’équipe du Family office de l’assister dans la gestion quotidienne de son portefeuille d’investissement, de l’aider à planifier la transmission de son patrimoine et de ses biens, et de contribuer à l’éducation financière de ses enfants. 

Les objectifs du client

• Elle souhaitait transférer en douceur ses activités quotidiennes d’une équipe de Family office unique, avec laquelle elle travaillait depuis longtemps, à nos services de Family office.
• Elle souhaitait mettre en place un plan à long terme pour gérer ses obligations en matière de droits de succession au Royaume-Uni et les donations entre vifs à ses enfants.
• Veiller à ce que ses enfants participent aux réunions de planification clés, notamment en ce qui concerne la Family Investment Company («FIC»), afin de leur permettre de prendre conscience des facteurs qui influencent la prise de décision et de les comprendre.

Notre approche 

• L’équipe du Family office a commencé à nouer des relations avec les parties concernées chez chacun des gestionnaires d’investissement et administrateurs de capital-investissement et de capital-risque de la cliente, afin d’assurer une transition fluide des responsabilités quotidiennes. 
• Prise en charge de divers rapports, notamment:
  • Des synthèses mensuelles des appels de fonds nets et des distributions du mois.
  • Des résumés «en direct» des dernières évaluations trimestrielles des fonds.
  • Une collaboration étroite avec un comptable pour produire des synthèses mensuelles des prévisions de trésorerie.
• Une collaboration avec des membres de l’équipe d’investissement pour recommander de nouvelles opportunités de capital-investissement à la cliente et au FIC. 
• Une animation de toutes les réunions stratégiques et de planification clés avec la cliente, ses équipes internes et externes, afin de planifier à l’avance et de réagir de manière proactive aux événements imprévus.

Résultats à ce jour

• La cliente est soutenue par son équipe de conseillers qui collaborent pour gérer et accroître le patrimoine familial.
• Elle dispose d’une vision claire de ses finances, ce qui lui permet de prendre des décisions au quotidien. 
• Nous avons mis en place une supervision indépendante du FIC pour aider la cliente à assumer ses responsabilités fiduciaires.
• L’équipe du Family office continue de tisser des liens avec les enfants de la cliente, afin de s’assurer qu’ils seront prêts à gérer le patrimoine dont ils hériteront.
• Au fur et à mesure de l’évolution de la relation, nous avons assumé de nouvelles responsabilités, notamment la désignation de notre société de fiducie en qualité d’administrateur du FIC (aux côtés de la cliente).
• La société de fiducie a également été désignée exécuteur testamentaire de la cliente et a reçu une procuration durable pour les questions patrimoniales et financières.

Mentions légales: Les études de cas sont présentées à titre exclusivement illustratif et reposent sur des collaborations réelles avec des clients actuels ou anciens. Certains scénarios peuvent présenter des expériences de clients ou des travaux réalisés à l'origine par un cabinet qui a depuis été racheté. Afin de protéger la confidentialité de nos clients, tous les noms de clients, les informations d'identification et les éléments contextuels ont été anonymisés. Les résultats décrits reflètent l'expérience d'un client en particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction de la situation personnelle de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs. 

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