Soutien apporté à une famille bahreïnienne active dans le secteur du transport maritime à la suite d’un important événement de liquidité

La situation 

Une famille bahreïnienne active dans le secteur du transport maritime a récemment été confrontée à un événement de liquidité majeur. Le père de famille a huit enfants (quatre garçons et quatre filles), tous activement impliqués dans l’entreprise familiale.  

Avant cet événement de liquidité, la famille avait une expérience limitée en matière de gestion de patrimoine et a sollicité un accompagnement pour structurer, gérer et investir ses actifs conformément à ses objectifs à long terme, à ses valeurs et à son interprétation de l’investissement conforme à la charia.

Les objectifs du client 

• Définir une philosophie d’investissement claire incluant l’appétit pour le risque et les attentes en matière de rendement, tout en veillant à ce que tous les investissements soient conformes à l’interprétation familiale de l’investissement conforme à la charia.
• Mettre en place une approche structurée et rigoureuse pour investir le patrimoine familial. 
• Créer des structures familiales solides et équitables pour les huit branches de la famille.
• Bénéficier en permanence d’une expertise en investissement et d’un soutien à la prise de décision grâce à un cadre formel de gouvernance des investissements.

Notre approche 

Nous avons recommandé que la famille soit accompagnée par notre équipe, afin de:

• Collaborer avec la famille pour définir son interprétation de la conformité à la charia et intégrer ce cadre dans une stratégie d’investissement.
• Rédiger, en collaboration avec la famille, une déclaration de politique d’investissement complète qui reflète ses objectifs, sa tolérance au risque, ses objectifs de rendement, ses principes de gouvernance et ses paramètres de conformité à la charia.
• Créer une société de fiducie privée et mettre en place huit fiducies familiales sous son égide, une pour chaque branche de la famille, afin de renforcer la succession et la gouvernance à long terme.
• Présenter les services d’Outsourced Financial and Investment Office (OFIO) à la famille afin de mettre en place une supervision globale de son patrimoine.
• Soutenir la famille dans le déploiement de son capital, conformément à sa Déclaration de politique d’investissement.
• Aider à la sélection, à la nomination et à la supervision des gestionnaires d’investissement externes dans toutes les classes d’actifs.

Résultats (à ce jour) 

• Une déclaration de politique d’investissement pleinement approuvée et opérationnelle a été rédigée pour toutes les décisions d’investissement, le capital étant déployé auprès d’un ensemble diversifié de gestionnaires et de stratégies.
• Le patrimoine de la famille a été consolidé au sein d’un portefeuille cohérent, aligné sur la gouvernance, le risque, les attentes de rendement et les principes conformes à la charia.
• La famille a pris en charge la gestion indirecte et la supervision continues du portefeuille consolidé en participant au comité d’investissement.
• Une structure évolutive et transparente a été mise en place pour soutenir les générations actuelles et futures.
  
• Les conseillers de Corient Wealth font partie du comité d’investissement de la famille, apportant ainsi des conseils constants et une discipline d’investissement institutionnelle.

Divulgation: Les études de cas sont présentées à titre exclusivement illustratif et reposent sur des collaborations réelles avec des clients actuels ou anciens. Certains scénarios peuvent présenter des expériences de clients ou des travaux réalisés à l’origine par un cabinet qui a depuis été racheté. Afin de protéger la confidentialité de nos clients, tous les noms de clients, les informations d’identification et les éléments contextuels ont été anonymisés. Les résultats décrits reflètent l’expérience d’un client en particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction de la situation personnelle de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques.  

Les services ne sont proposés que dans les juridictions où chaque entité est autorisée à opérer. Les produits et services peuvent ne pas être disponibles dans toutes les juridictions ou pour tous les types de clients.