Travailler avec une famille qui répartit ses actifs et ses portefeuilles d’investissement entre plusieurs générations

La situation

Le chef de famille a laissé un éventail d’entreprises, dont un actif phare de grande valeur à ses enfants, issus de différents mariages. Cet actif a été développé et a attiré l’attention d’un fonds de pension. La famille souhaitait vendre cet actif, qui était désormais placé dans une structure de fiducie, mais cela impliquait de respecter un certain nombre de dispositions complexes.

De plus, la famille souhaite adopter une approche plus active en matière d’investissement, avec des stratégies et des conseils personnalisés pour chaque membre de la famille.

Les objectifs du client

• Obtenir des conseils pour gérer le fonds de pension.
• Comprendre la meilleure façon de gérer un afflux soudain et inattendu de liquidités.
• Adopter une approche plus autonome en matière d’investissement.
• Bénéficier de stratégies d’investissement personnalisées pour chaque membre de la famille, grâce à des conseils indépendants.

Notre approche

• Nous avons défini une approche pour communiquer avec le fonds de pension.
• Nous avons conçu un portefeuille de bons du Trésor britannique pour la famille, afin de faciliter la gestion immédiate de la trésorerie.
• L’équipe a conseillé les membres de la famille (dont certains ont leurs propres enfants) sur la constitution de leurs portefeuilles d’investissement individuels.
• L’équipe a aidé chaque membre de la famille à comprendre les différentes stratégies d’investissement qui s’offraient à eux et à déterminer celles qui pourraient correspondre à leurs objectifs personnels.

Résultats à ce jour

• Plusieurs membres de la famille disposent désormais de portefeuilles d’investissement individuels qui correspondent à leur appétence aux risques et à leurs perspectives à long terme.
• La famille fait désormais preuve d’intérêt pour l’investissement, en comprend mieux les enjeux et s’implique plus activement dans la gestion de ses portefeuilles.
• Certains membres de la famille travaillent avec nous à la planification de leur propre succession, en mettant en place des structures autour des différents membres de la famille et en prévoyant d’atténuer les droits de succession.

Mentions légales: Les études de cas sont présentées à titre exclusivement illustratif et reposent sur des collaborations réelles avec des clients actuels ou anciens. Certains scénarios peuvent présenter des expériences de clients ou des travaux réalisés à l'origine par un cabinet qui a depuis été racheté. Afin de protéger la confidentialité de nos clients, tous les noms de clients, les informations d'identification et les éléments contextuels ont été anonymisés. Les résultats décrits reflètent l'expérience d'un client en particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction de la situation personnelle de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs.

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