العمل مع عائلة تُقسِّم الأصول والمحافظ الاستثمارية عبر أجيال متعددة

الوضع

ترك ربّ العائلة وراءه مجموعة متنوعة من الشركات، بما في ذلك أصل رئيسي قيّم لذريته من زيجات مختلفة. خضع هذا الأصل للتطوير واستقطب اهتمام صندوق تقاعد. أرادت العائلة بيع الأصل، الذي أصبح الآن ضمن هيكل استئماني، لكن ذلك تطلّب الالتزام بعدد من الشروط المعقدة.

بالإضافة إلى ذلك، ترغب العائلة في اتباع نهج أكثر نشاطًا في الاستثمار، مع استراتيجيات ونصائح مُخصَّصة لكل فرد من أفراد العائلة.

أهداف العميل

• الحصول على المشورة بشأن التعامل مع صندوق التقاعد.
• فهم أفضل طريقة للتعامل مع تدفق مفاجئ وغير متوقع للسيولة.
• اتباع نهج أكثر استقلالية في الاستثمار.
• الحصول على استراتيجيات استثمار فردية لكل فرد من أفراد العائلة مع مشورة مستقلة.

نهجنا

• لقد حددنا نهجًا للتواصل مع صندوق التقاعد.
• صممنا محفظة من أذون الخزانة البريطانية للعائلة للمساعدة في الإدارة الفورية للنقد.
• قدّم الفريق توجيهات لأفراد العائلة (بعضهم لديه أبناء) بشأن بناء محافظهم الاستثمارية الفردية.
• ساعد الفريق كل فرد من أفراد العائلة على فهم استراتيجيات الاستثمار المختلفة المتاحة له وأيّها قد يكون مناسبًا لأهدافه الفردية.

النتائج حتى الآن

• يمتلك العديد من أفراد العائلة الآن محافظ استثمارية فردية تتوافق مع شهيتهم للمخاطر وتطلعاتهم على المدى الطويل.
• جددت العائلة اهتمامها بالاستثمار وفهمها له، وأصبحت أكثر انخراطًا في إدارة محافظها.
• يعمل بعض أفراد العائلة معنا على تخطيط الخلافة الخاص بهم من خلال إنشاء هياكل تخص مختلف أفراد العائلة والتخطيط للحد من ضرائب الميراث.

الإفصاح: دراسات الحالة المقدمة لأغراض توضيحية فقط وتستند إلى تعامل مع عميل حالي أو سابق. قد تعكس بعض السيناريوهات تجارب العملاء أو عملًا أُنجز في الأصل من قِبل شركة تم الاستحواذ عليها منذ ذلك الحين. تم إخفاء هوية جميع أسماء العملاء وتفاصيل التعريف والعناصر السياقية لحماية سرية العملاء. تعكس النتائج الموضحة تجربة عميل معين. النتائج غير مضمونة وقد تختلف بناءً على الظروف الفردية لكل عميل وظروف السوق والمتطلبات التنظيمية والأهداف المالية المحددة. لا يُعد الأداء السابق مؤشرًا على النتائج المستقبلية.

يتم تقديم الخدمات فقط في الولايات القضائية التي يكون كل كيان مصرحًا له بالعمل فيها. وقد لا تتوفر المنتجات والخدمات في جميع الولايات القضائية أو لجميع أنواع العملاء.