Faites la différence grâce au pouvoir de la philanthropie
Le transfert intergénérationnel de fortune se complexifie et la philanthropie devient un pilier de l’héritage des familles fortunées.
Pour les familles très fortunées, il arrive un moment où l’ancienne génération s’interroge sur son héritage et sur la meilleure façon de transmettre sa fortune à la génération suivante. C’est une histoire vieille comme le monde.
Cependant, ce qui a changé récemment, ce ne sont pas seulement les stratégies et les méthodes sophistiquées utilisées pour transférer cette richesse, mais également la définition même de la richesse elle-même.
Qu’est-ce que la richesse ?
Bien sûr, on peut définir la richesse comme la somme des actifs financiers soigneusement gérés et cultivés au fil du temps. Cependant, de nos jours, cette définition s’est élargie pour inclure un élément de conscience sociale et de devoir envers le bien commun. Des philanthropes milliardaires comme Warren Buffett ou Melinda French Gates ont consacré une grande partie de leur richesse à des causes importantes dans le monde entier. Cela peut sembler paradoxal à première vue, mais de leur point de vue, les dons caritatifs importants les rendent en fait plus riches lorsqu’ils sont considérés du point de vue du contexte de l’objectif, de l’impact et de l’accomplissement personnel.
D’innombrables familles extrêmement fortunées sont parvenues à une conclusion similaire : il est très gratifiant de s’engager dans des actions philanthropiques qui profiteront à la société pour les années à venir, tout en transmettant à la génération suivante les bienfaits — tant tangibles qu’intangibles — qu’il y a à soutenir et à servir ceux qui sont dans le besoin. C’est une merveilleuse leçon en matière de générosité, d’humilité, de responsabilité sociale et de gestion efficace de la fortune à long terme. Une approche partagée de la philanthropie peut également aider à renforcer les valeurs et les comportements familiaux d’une génération à l’autre.
Un changement dans la réflexion sur l’héritage
En effet, alors que l’on estime à 124 000 milliards de dollars1 la fortune familiale appelée à changer de mains au cours des deux prochaines décennies, une enquête 2récente a révélé qu’environ 71 % des personnes très fortunées privilégient la transmission de leurs valeurs fondamentales et de leur héritage personnel plutôt que la simple constitution d’un patrimoine financier pour leurs proches. L’enquête estime également que 18 000 milliards de dollars de ce transfert de richesse massif devraient être légués à des causes caritatives, illustrant le pouvoir croissant de la philanthropie et l’évolution de la façon dont les personnes très fortunées considèrent un héritage porteur de sens.
Ces personnes observent l’existence de nombreux défis mondiaux profonds et leur intensification, de l’augmentation de la pauvreté et des violations des droits de l’homme aux préoccupations environnementales et aux problèmes de santé. Elles souhaitent donc faire partie de la solution en contribuant à offrir un monde meilleur à tous. Une démarche philanthropique permet aux familles de faire correspondre leur capital à leur objectif, tout en façonnant un héritage digne pouvant s’étendre sur plusieurs générations.
Rendre cela possible
Avec la philanthropie, l’héritage et l’objectif en tête plus que jamais ; - comment les familles ultra-riches peuvent-elles associer des dons stratégiques, une planification de succession fondée sur des valeurs et un cadre de gouvernance familiale pour créer un impact social durable ?
Chez Corient, nous comprenons la prolifération de l’offre d’investissements axés sur l’impact et la nécessité de l’intégrer dans un plan financier plus large intégrant également le transfert de patrimoine intergénérationnel. Un conseiller en gestion de fortune de Corient peut vous soutenir, vous et votre famille, en vous aidant à mettre en œuvre une stratégie philanthropique complète conforme à vos objectifs à long terme. Ils travailleront également avec vous pour créer un cadre de gouvernance permettant de contribuer à éclairer la prise de décision familiale s’agissant des dons caritatifs.
Nos conseillers peuvent également vous aider à élaborer un plan de succession patrimoniale sur mesure qui se concentre à la fois sur vos actifs financiers et vos valeurs familiales, tout en engageant la prochaine génération et en la préparant à remplir son rôle en tant que gestionnaire responsable et éclairé du patrimoine familial. Si vous souhaitez découvrir les utilisations percutantes de votre fortune pour des causes caritatives, nos conseillers expérimentés et connectés peuvent vous offrir l’accès à un réseau de philanthropes et d’institutions réputés.
Contactez-nous dès aujourd’hui pour en savoir plus sur la manière dont vous pouvez faire passer la philanthropie et l’impact social durable au niveau supérieur dans le cadre de votre stratégie de transfert de fortune et d’héritage.
À PROPOS DE L'AUTEUR
Hamish Sinclair
Hamish est associé au sein de notre bureau de Londres et fait partie de l'équipe de développement commercial de Corient. Son expérience porte sur des postes chez Stonehage Fleming, Credit Suisse et Deloitte. Hamish est Chartered Accountant (expert-comptable), président d’Afrika Tikkun UK et trésorier honoraire du Richard Dimbleby Cancer Fund.
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