Mise en place d’un portefeuille de placements pour un couple globe-trotter après leur installation au Royaume-Uni

La situation

Au cours de leur brillante carrière, le couple a vécu dans différentes régions du monde. Cependant, en planifiant leur retraite et leur retour au Royaume-Uni avec leurs jeunes enfants, ils ont ressenti le besoin de faire appel à un nouveau gestionnaire de placements. Le couple a découvert nos services par l’intermédiaire de notre équipe d’actions directes et il est rapidement apparu qu’ils recherchaient un mandat plus large pour répondre à l’évolution de leurs besoins en matière d’investissement.

Objectifs de la cliente

• Constituer leur portefeuille de placements au Royaume-Uni.
• Mettre en place des structures fiscalement efficaces en tenant compte des besoins à long terme de leurs enfants.
• Créer des plans de gestion de patrimoine et d’investissement visant à faire croître et protéger un patrimoine de plus de 25 millions de livres sterling sur le moyen et le long terme.

Notre approche

• Nous avons facilité une série de discussions approfondies pendant une durée de six mois pour établir les priorités d’investissement fondamentales du couple.
• Les équipes de planification patrimoniale et d’investissement ont collaboré pour mettre en place des structures adaptées non seulement à leurs investissements personnels actuels, mais également à ceux de leurs enfants sur le long terme.
• Nous avons mis en œuvre trois stratégies complètes, incluant un portefeuille personnel équilibré pour le court et moyen terme, ainsi que deux portefeuilles de croissance avec différents objectifs à long terme et objectifs d’investissement.
• Nous avons recommandé une enveloppe obligataire offshore pour l’une des structures de portefeuille, compte tenu de son horizon d’investissement à très long terme et de l’objectif de transmission intergénérationnelle du patrimoine aux enfants.

Résultats à ce jour

• Les clients ont accès à une approche multi-stratégie sophistiquée, dépassant leur portefeuille précédent.
• Les fonctions de reporting de base ont été mises en place.
• Les clients disposent désormais d’un ensemble complet de portefeuilles, chacun ayant des objectifs et des méthodes de mise en œuvre distincts, adaptés à leurs objectifs à moyen et long terme.
• Nous avons établi une relation de confiance durable, incluant désormais différentes équipes collaborant pour fournir une gestion discrétionnaire des placements à long terme et une gestion de trésorerie à court terme.
• Nous avons aidé le couple à créer une société d’investissement familiale en associant nos conseils à l’expertise de son équipe juridique.

Avis de non-responsabilité : Les études de cas sont fournies à titre d’illustration uniquement et reposent sur la collaboration réelle d’un client actuel ou ancien. Certains scénarios peuvent refléter les expériences des clients ou le travail effectué à l’origine par une entreprise qui a depuis été acquise. Tous les noms des clients, les détails d’identification et les éléments contextuels ont été anonymisés afin de protéger la confidentialité des clients. Les résultats décrits reflètent l’expérience d’un client particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction des circonstances individuelles de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs. 

Les services ne sont offerts que dans les juridictions où chaque entité est autorisée à exercer ses activités. Les produits et services peuvent ne pas être disponibles dans toutes les juridictions ou pour tous les types de clients.