Soutenir une famille de transporteurs bahreïnienne à la suite d’un événement majeur de liquidité

La situation

Une famille bahreïnienne opérant dans le secteur du transport maritime a récemment connu un événement de liquidité important. Le patriarche a huit enfants (quatre hommes et quatre femmes), tous activement impliqués dans l’entreprise familiale.  

Avant l’événement de liquidité, la famille avait une expérience limitée dans la gestion de son patrimoine et cherchait un soutien pour structurer, gouverner et investir ses actifs conformément à ses ‑objectifs, valeurs et interprétation à long terme de l’investissement conforme à la charia‑.

Objectifs du client 

• Définir une philosophie d’investissement claire qui comprend l’appétit pour le risque et les attentes en matière de rendement, tout en veillant à ce que tous les investissements soient alignés sur l’interprétation de la famille des investissements conformes à la charia‑.
• Établir une approche structurée et disciplinée pour investir la fortune de la famille. 
• Créer des structures familiales robustes et équitables dans huit branches familiales.
• Accéder à une expertise constante en matière d’investissement et à un soutien à la prise de décision par le biais d’un cadre formel de gouvernance des investissements.

Notre approche 

Nous avons recommandé que la famille soit soutenue par notre équipe, afin de :

• Collaborer avec la famille pour définir son interprétation de la conformité à la charia et intégrer ce cadre dans une stratégie d’investissement.
• Rédiger une Déclaration de politique d’investissement complète avec la famille, reprenant ses objectifs, sa tolérance au risque, ses objectifs de rendement, ses principes de gouvernance et ses paramètres conformes à la charia.
• Créer une société de fiducie privée et mettre en place huit fiducies familiales en vertu de celle-ci, une pour chaque branche de la famille, afin de renforcer la succession et la gouvernance à long‑terme.
• Présenter à la famille les services du Bureau financier et d’investissement externalisé (OFIO) pour fournir une supervision holistique de leur patrimoine.
• Soutenir la famille dans le déploiement du capital conformément à sa déclaration de politique d’investissement.
• Aider à la sélection, à la nomination et à la supervision des gestionnaires d’investissement externes dans toutes les classes d’actifs.

Résultats (à ce jour) 

• Une déclaration de politique d’investissement opérationnelle et entièrement convenue a été rédigée pour toutes les décisions d’investissement, avec un capital déployé dans un ensemble diversifié de gestionnaires et de stratégies.
• La richesse de la famille a été consolidée dans un cadre de portefeuille cohérent, aligné sur la gouvernance, les risques, les attentes de rendement et les principes compatibles avec la charia‑.
• La famille a pris en charge la gestion et la supervision indirectes et continues du portefeuille consolidé par la participation au Comité d’investissement.
• Une structure évolutive et transparente a été mise en place pour soutenir les générations actuelles et futures.
  
• Les gestionnaires de patrimoine de Corient se sont positionnés au sein du Comité d’investissement de la famille et apportent des conseils constants et une discipline d’investissement institutionnel.

Avis de non-responsabilité : Les études de cas sont fournies à titre d’illustration uniquement et reposent sur la collaboration réelle d’un client actuel ou ancien. Certains scénarios peuvent refléter les expériences des clients ou le travail effectué à l’origine par une entreprise qui a depuis été acquise. Tous les noms des clients, les détails d’identification et les éléments contextuels ont été anonymisés afin de protéger la confidentialité des clients. Les résultats décrits reflètent l’expérience d’un client particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction des circonstances individuelles de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques.  

Les services ne sont proposés que dans les juridictions où chaque entité est autorisée à opérer. Les produits et services peuvent ne pas être disponibles dans toutes les juridictions ou pour tous les types de clients.