Accompagnement de retraités prospères pour réaliser leur rêve méditerranéen
Le cas d'un couple canadien fortuné souhaitant prendre sa retraite en Méditerranée et recherchant un chargé de relations clients capable de comprendre et de gérer tous les aspects de cette situation.
La situation
Un couple de citoyens canadiens, résidant au Canada, a récemment vendu son entreprise familiale. Après avoir préparé leur retraite, le couple a décidé de concrétiser son rêve de s’installer sur les côtes de la Méditerranée, devenant ainsi des non-résidents canadiens. Cela a nécessité la restructuration de leurs actifs et l’élaboration d’un plan pour la génération suivante.
Objectifs de la cliente
- Choisir une juridiction méditerranéenne afin de répondre durablement à leurs besoins de retraite.
- Veiller à la mise en place d’un plan pour l’acquisition d’un bien immobilier.
- Mettre en œuvre une stratégie de sortie canadienne appropriée avec l’aide d’experts pour transférer leurs liquidités et actifs financiers à l’étranger.
- Préparer l’obtention d’un visa de résident permanent et l’accès à des soins médicaux internationaux.
- Prévoir la création d’un trust pour leurs enfants adultes qui resteront au Canada.
Notre approche
- Notre équipe canadienne du Family Office a présenté la famille à des experts en fiscalité et planification patrimoniale pour finaliser leur plan de départ.
- Notre équipe suisse du Family Office a conseillé la famille sur les juridictions méditerranéennes susceptibles de répondre à leurs besoins en matière de style de vie et autres exigences.
- Nous avons présenté la famille à une banque privée suisse afin de répondre à ses besoins en matière de services bancaires, de crédit et de conservation de titres.
- Nous avons aidé les enfants adultes à rencontrer des pairs internationaux ayant des profils familiaux comparables.
Résultats à ce jour
- Notre équipe suisse du Family Office gère les actifs d’investissement de la famille ainsi qu’une IBC qui détient la LLC américaine créée par notre équipe juridique.
- Notre équipe responsable des services fiscaux supervise les déclarations annuelles de conformité fiscale de la LLC américaine.
- Notre Family Office suisse établira et gérera un trust suisse au bénéfice des membres de la famille restant au Canada.
Avis de non-responsabilité : Les études de cas sont fournies à titre d’illustration uniquement et reposent sur la collaboration réelle d’un client actuel ou ancien. Certains scénarios peuvent refléter les expériences des clients ou le travail effectué à l’origine par une entreprise qui a depuis été acquise. Tous les noms des clients, les détails d’identification et les éléments contextuels ont été anonymisés afin de protéger la confidentialité des clients. Les résultats décrits reflètent l’expérience d’un client particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction des circonstances individuelles de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs.
Les services ne sont proposés que dans les juridictions où chaque entité est autorisée à opérer. Les produits et services peuvent ne pas être disponibles dans toutes les juridictions ou pour tous les types de clients.
