Gérer votre patrimoine pour créer un héritage durable
En sensibilisant leurs enfants à la philanthropie et à l’importance de l’héritage, les parents très fortunés les préparent à gérer efficacement patrimoine familial.
Chacun aspire à mener une vie qui a du sens, avec la certitude d’avoir contribué à quelque chose qui dépasse ses seuls besoins et désirs. Lorsqu’on est extrêmement fortuné, on a accès à bien plus de ces opportunités que la plupart des gens.
Oui, sur le plan financier, vous pouvez veiller à ce que votre famille et vos proches soient bien protégés. Voilà ce que peut accomplir un patrimoine intergénérationnel. Mais vous pouvez aussi souhaiter laisser votre empreinte et que l’on se souvienne de vous comme de quelqu’un qui a consacré une partie de son patrimoine à changer les choses. Et ce n’est pas tout : vous souhaitez ancrer durablement cet esprit de générosité pour la prochaine génération, et même au-delà.
Cela peut sembler ambitieux, mais l’objectif est louable et parfaitement réalisable, à condition d’adopter une approche réfléchie. Après tout, les ultra-fortunés cherchent aujourd’hui de plus en plus à faire bon usage de leur argent pour enrichir la société. Selon les estimations, quelque 124 000 milliards de dollars américains pourraient être transmis à la génération suivante d’ici 20481 : c’est un immense potentiel pour qu’elle perpétue les convictions les plus profondes et l’engagement social de ceux dont elle hérite. Au bout du compte, la transmission du patrimoine implique bien plus que la constitution d’un héritage financier.
L’éducation est primordiale
Tout comme vous avez sans doute initié vos proches à la culture financière pour qu’ils deviennent de bons gardiens du patrimoine familial, vous pouvez aussi leur apprendre à gérer ce patrimoine de façon responsable dans le cadre de leurs actions philanthropiques. Partager des objectifs philanthropiques à long terme et adopter une approche commune des dons caritatifs peuvent constituer un excellent moyen, pour chacun, de se reconnaître dans les valeurs et les objectifs à long terme de la famille. Ne partez pas du principe qu’ils se contenteront d’observer ce que vous dites ou faites au fil des ans, et qu’ils s’approprieront ensuite, comme par magie, vos valeurs et vos principes.
Instaurez un dialogue régulier avec les jeunes membres de la famille sur le pouvoir et l’importance de la philanthropie, ainsi que sur leur devoir social et moral d’utiliser leur richesse avec discernement lorsqu’ils s’engagent dans une vie de dons caritatifs. Laissez-leur le temps de s’imprégner de vos paroles pleines de sagesse. et de revenir vers vous avec leurs questions ou leurs réflexions, au fil de leur quête de compréhension de votre conception du sens de la vie. Un engagement authentique et continu n’a pas de prix.
Vous pourriez également souhaiter consigner vos convictions, vos objectifs et votre stratégie en matière de philanthropie dans un document de gouvernance familiale, afin de transmettre aux générations futures votre vision de la manière dont le patrimoine familial devrait être géré et valorisé pour contribuer au progrès de la société et du monde en général.
Si un document de gouvernance offre un cadre concret pour transmettre les valeurs qui vous sont les plus chères, il vous appartient également de laisser aux jeunes générations de votre famille la liberté de définir leur propre engagement philanthropique. Personne n’aime qu’on lui dicte ce qu’il doit penser et comment il doit agir. Lorsqu’ils sont libres de développer leurs propres initiatives philanthropiques, ils se sentent davantage investis dans leur démarche, tout en restant en phase avec la mission philanthropique globale de la famille.
Nous pouvons vous aider
Chez Corient, nous vous accompagnons dans la transmission de votre patrimoine, vos engagements philanthropiques et la pérennisation de votre héritage, en nous appuyant sur notre expertise et notre expérience. L’organisation d’ateliers autour des valeurs familiales permet de vous accompagner, vous et vos proches, dans l’identification et la formulation des valeurs et des principes fondamentaux qui guident la gestion de votre patrimoine familial, vos engagements philanthropiques et la réalisation de vos objectifs à long terme.
Un conseiller en gestion de fortune Corient peut vous aider à élaborer une charte familiale ou une constitution familiale formelle qui définit la raison d’être de votre famille, ses objectifs philanthropiques, ses modalités de gouvernance et ses attentes en matière de succession. Nous pouvons également vous accompagner dans l’élaboration d’une « feuille de route » philanthropique destinée à guider les membres de votre famille dans leurs démarches de mécénat et de dons caritatifs, en veillant à ce que leurs engagements reflètent les valeurs qui vous sont propres, les retombées sociales que vous souhaitez favoriser et la vision que vous souhaitez transmettre aux générations futures.
Contactez-nous dès aujourd’hui pour découvrir comment Corient peut aider vos proches à devenir des gestionnaires responsables et avisés du patrimoine familial, tout en assurant la pérennité de l’héritage familial.
À PROPOS DE L'AUTEUR
Hamish Sinclair
Hamish est associé au sein de notre bureau de Londres et fait partie de l'équipe de développement commercial de Corient. Son expérience porte sur des postes chez Stonehage Fleming, Credit Suisse et Deloitte. Hamish est Chartered Accountant (expert-comptable), président d’Afrika Tikkun UK et trésorier honoraire du Richard Dimbleby Cancer Fund.
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