Aide apportée à un entrepreneur britannique pour planifier sa retraite aux États-Unis

La situation

Un entrepreneur prospère, né au Mexique mais vivant au Royaume-Uni avec son épouse en tant que résident non domicilié depuis 11 des 20 dernières années, bénéficiant du régime d’imposition sur la base des transferts de fonds. Ses deux enfants adultes vivent tous les deux aux États-Unis avec leurs jeunes familles. Alors qu’il approche de la retraite, il envisage d’émigrer aux États-Unis.

Objectifs de la cliente

• Émigrer aux États-Unis dans les trois prochaines années.
• Mener une revue stratégique de son empreinte internationale et de ses structures afin d’identifier des pistes de simplification et d’assurer leur conformité avec la réglementation bancaire et fiscale américaine.
• S’assurer que des plans sont en place pour un transfert réussi du patrimoine vers les générations suivantes.
• Créer une infrastructure Family Office pour coordonner et aider la famille à gérer et protéger son patrimoine intergénérationnel.

Notre approche

• Notre équipe Family Office a fourni un accompagnement préalable à l’immigration, consolidant les conseils des conseillers internes et externes dans toutes les juridictions où la famille était présente.
• Nous avons examiné les structures existantes de la famille et formulé des recommandations pour optimiser l’efficacité fiscale et répondre aux besoins à long terme de la famille.
• L’équipe Gouvernance familiale et succession a travaillé avec l’ensemble des membres de la famille afin de formaliser leur vision commune, mettre en place un Family Council et rédiger une constitution familiale.
• L’équipe Family Office a conseillé sur la mise en place la plus efficace du Family Office en accord avec les besoins de la famille.

Résultats à ce jour

• Notre équipe Family Office a mis le client et son épouse en relation avec un cabinet d’avocats spécialisé en immigration pour obtenir les visas américains appropriés et compléter leur plan global de préparation à l’immigration. L’équipe a également préparé un plan fiscal pour tirer parti des opportunités de planification fiscale et successorale avant l’immigration.
• Un Family Office a été créé pour le client et assure un accompagnement continu de deux trusts familiaux pour lesquels nous intervenons en qualité de fiduciaires et administrateurs fiduciaires.
• Notre équipe Family Office est disponible pour accompagner la famille dans la logistique administrative du déménagement et a travaillé avec elle sur la conception d’un petit Family Office privé pour faciliter la gestion du style de vie.
• Notre équipe Family Office a également finalisé la conception et le plan de mise en œuvre afin d’agir en tant que Family Office externalisé, en portant une attention particulière à la gouvernance familiale et à l’administration financière.

Avis de non-responsabilité : Les études de cas sont fournies à titre d’illustration uniquement et reposent sur la collaboration réelle d’un client actuel ou ancien. Certains scénarios peuvent refléter les expériences des clients ou le travail effectué à l’origine par une entreprise qui a depuis été acquise. Tous les noms des clients, les détails d’identification et les éléments contextuels ont été anonymisés afin de protéger la confidentialité des clients. Les résultats décrits reflètent l’expérience d’un client particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction des circonstances individuelles de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs.

Les services ne sont proposés que dans les juridictions où chaque entité est autorisée à opérer. Les produits et services peuvent ne pas être disponibles dans toutes les juridictions ou pour tous les types de clients.