Aufbau eines Anlageportfolios für ein Globetrotter-Paar nach dem Umzug nach Grossbritannien

Die Ausgangslage

Im Laufe ihrer erfolgreichen Karrieren hat das Paar es genossen, in verschiedenen Teilen der Welt zu leben. Als das Paar jedoch begann, seinen Ruhestand und einen Umzug mit seinen kleinen Kindern zurück nach Grossbritannien zu planen, erkannte es, dass es einen neuen Investmentmanager benötigte. Das Paar wurde erstmals durch eine Empfehlung unseres Direct-Equities-Teams auf unsere Dienstleistungen aufmerksam. Dabei wurde schnell klar, dass sie ein umfassenderes Mandat suchten, um ihren sich wandelnden Anlageanforderungen gerecht zu werden.

Die Ziele des Kunden

• Aufbau ihres Anlageportfolios in Grossbritannien.
• Einrichten steuerlich effizienter Strukturen unter Berücksichtigung der langfristigen Bedürfnisse ihrer Kinder.
• Erstellen von Vermögens- und Investmentmanagementplänen, die ihr Vermögen von 25 Mio. GBP mittel- bis langfristig vermehren und schützen.

Unser Ansatz

• Über einen Zeitraum von sechs Monaten führten wir eine Reihe ausführlicher Gespräche, um die grundlegenden Anlageprioritäten des Paares zu ermitteln.
• Unsere Vermögensplanungs- und Anlageteams arbeiteten gemeinsam daran, Strukturen zu entwickeln, die nicht nur für die aktuellen persönlichen Anlagen des Paares geeignet sind, sondern auch langfristig den Bedürfnissen ihrer Kinder gerecht werden.
• Wir setzten drei umfassende Strategien um, darunter ein ausgewogenes persönliches Portfolio für die kurz- und mittelfristige Zeitspanne sowie zwei Wachstumsportefeuilles mit unterschiedlichen langfristigen Zielen und Anlagezielen.
• Für eine der Portfoliostrukturen empfahlen wir einen Offshore-Bond-Wrapper, da dieser einen sehr langfristigen Anlagehorizont hat und die generationsübergreifende Vermögensübertragung an die Kinder berücksichtigt.

Bisherige Ergebnisse

• Die Kunden haben Zugang zu einer ausgefeilten Multi-Strategie-Implementierung, die über ihr bisheriges Anlageportfolio hinausgeht.
• Es wurden zentrale Berichtsfunktionen eingerichtet.
• Die Kunden verfügen nun über eine vollständig ausgestaltete Gruppe von Portfolios. Diese unterscheiden sich jeweils in ihren Zielen und Umsetzungsmethoden und sind jeweils auf ihre mittel- und langfristigen Ziele zugeschnitten.
• Es wurde eine intensive Beziehung aufgebaut, in deren Rahmen nun verschiedene Teams zusammenarbeiten. Sie bieten eine diskretionäre, langfristige Vermögensverwaltung sowie ein kurzfristiges Cash-Management.
• Wir halfen dem Ehepaar bei der erfolgreichen Gründung einer Familien-Investmentgesellschaft, wobei wir unsere Beratung mit dem Fachwissen ihres Rechtsteams kombinierten.

Offenlegung: Die Fallstudien dienen ausschliesslich zur Veranschaulichung und basieren auf tatsächlichen Mandaten von aktuellen oder ehemaligen Kunden. Einige Szenarien können Kundenerfahrungen oder Arbeiten widerspiegeln, die ursprünglich von einem Unternehmen durchgeführt wurden, das inzwischen übernommen wurde. Alle Kundennamen, identifizierenden Details und kontextbezogenen Elemente wurden anonymisiert, um die Vertraulichkeit der Kunden zu schützen. Die beschriebenen Ergebnisse spiegeln die Erfahrung eines bestimmten Kunden wider. Die Ergebnisse sind nicht garantiert und können je nach den individuellen Umständen des jeweiligen Kunden, den Marktbedingungen, den regulatorischen Anforderungen und den spezifischen finanziellen Zielsetzungen variieren. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. 

Die Dienstleistungen werden nur in Rechtsordnungen angeboten, in denen jedes Unternehmen zum Betrieb berechtigt ist. Die Produkte und Dienstleistungen sind möglicherweise nicht in allen Rechtsordnungen oder für alle Kundentypen verfügbar.