Unterstützung einer bahrainischen Reederfamilie nach einem bedeutenden Liquiditätsereignis
In der Fallstudie zeigen wir, wie unser Team einer bahrainischen Unternehmerfamilie half, nach einem Liquiditätsereignis eine Scharia-konforme Anlagestrategie zu finden.
Die Ausgangslage
Eine in der Schifffahrtsbranche tätige bahrainische Familie erlebte kürzlich ein bedeutendes Liquiditätsereignis. Der Patriarch hat acht Kinder (vier Männer und vier Frauen), die alle aktiv am Familiengeschäft beteiligt sind.
Vor dem Liquiditätsereignis verfügte die Familie nur über begrenzte Erfahrung in der Verwaltung ihres Vermögens und suchte Unterstützung bei der Strukturierung, Verwaltung und Anlage ihrer Vermögenswerte im Einklang mit ihren langfristigen Zielen, Werten und ihrer Auslegung Scharia-konformer Geldanlagen.
Die Ziele des Kunden
- Festlegung einer klaren Anlagephilosophie, die die Risikobereitschaft und die Renditeerwartungen berücksichtigt und gleichzeitig sicherstellt, dass alle Anlagen mit der Auslegung der Familie hinsichtlich Scharia-konformer Anlagen im Einklang stehen.
- Aufbau eines strukturierten und disziplinierten Ansatzes für die Anlage des Familienvermögens.
- Schaffung robuster und gerechter Familienstrukturen in acht Familienzweigen.
- Zugang zu aktuellem Anlage-Know-how und Unterstützung bei der Entscheidungsfindung durch ein formelles Rahmenwerk für die Anlage-Governance.
Unser Ansatz
Wir empfahlen, dass die Familie von unserem Team unterstützt wird, um:
- gemeinsam mit der Familie zu erarbeiten, wie sie die Einhaltung der Scharia versteht, und diesen Rahmen in eine Anlagestrategie zu integrieren.
- gemeinsam mit der Familie eine umfassende Anlagepolitik zu erarbeiten, in der ihre Ziele, ihre Risikotoleranz, ihre Renditeziele, ihre Governance-Grundsätze und die Scharia-konformen Parameter festgehalten werden.
- eine private Treuhandgesellschaft zu gründen und darunter acht Familientreuhandfonds einzurichten – einen für jeden Familienzweig –, um die langfristige Nachfolge und Unternehmensführung zu stärken.
- der Familie die Dienstleistungen des Outsourced Financial and Investment Office (OFIO) vorzustellen, damit eine ganzheitliche Betreuung ihres Vermögens gewährleistet ist.
- die Familie dabei zu unterstützen, ihr Kapital im Einklang mit ihrer Investitionsrichtlinie einzusetzen.
- bei der Auswahl, Beauftragung und Überwachung externer Anlageverwalter für verschiedene Anlageklassen mitzuwirken.
Ergebnisse (bis heute)
- Für alle Anlageentscheidungen wurde eine vollständig abgestimmte und umsetzungsfähige Investitionsrichtlinie erstellt, wobei das Kapital auf eine breit gefächerte Auswahl an Fondsmanagern und Strategien verteilt wird.
- Das Vermögen der Familie wurde in einem kohärenten Portfoliorahmen konsolidiert, der auf Governance, Risiko, Renditeerwartungen und Scharia-konforme Prinzipien ausgerichtet ist.
- Die Familie hat durch ihre Mitwirkung im Anlageausschuss die fortlaufende indirekte Verwaltung und Überwachung des konsolidierten Portfolios übernommen.
- Es wurde eine skalierbare und transparente Struktur eingerichtet, um aktuelle und zukünftige Generationen zu unterstützen.
- Vermögensberater von Corient sind im Anlageausschuss der Familie einbezogen und bieten fortlaufende Beratung und institutionelle Anlagedisziplin.
Offenlegung: Die Fallstudien dienen ausschliesslich zur Veranschaulichung und basieren auf tatsächlichen Mandaten von aktuellen oder ehemaligen Kunden. Einige Szenarien können Kundenerfahrungen oder Arbeiten widerspiegeln, die ursprünglich von einem Unternehmen durchgeführt wurden, das inzwischen übernommen wurde. Alle Kundennamen, identifizierenden Details und kontextbezogenen Elemente wurden anonymisiert, um die Vertraulichkeit der Kunden zu schützen. Die beschriebenen Ergebnisse spiegeln die Erfahrung eines bestimmten Kunden wider. Die Ergebnisse sind nicht garantiert und können je nach den individuellen Umständen des jeweiligen Kunden, den Marktbedingungen, den aufsichtsrechtlichen Anforderungen und den spezifischen finanziellen Zielen variieren.
Dienstleistungen werden nur in Rechtsordnungen angeboten, in denen die jeweilige Einheit zur Ausübung ihrer Tätigkeit zugelassen ist. Produkte und Dienstleistungen sind möglicherweise nicht in allen Rechtsordnungen oder für alle Kundengruppen verfügbar.
