Zusammenarbeit mit einer Familie bei der Aufteilung von Vermögenswerten und Anlageportfolios über mehrere Generationen hinweg
Der Fall einer Mehrgenerationen-Familie, die den Verkauf eines wertvollen Familienunternehmens bewältigen, die Liquidität verwalten und einen aktiveren Anlageansatz verfolgen möchte.
Die Ausgangslage
Der Familienpatriarch hinterliess eine Vielzahl von Unternehmen. Darunter befand sich auch ein wertvolles Vorzeigeobjekt für seine Nachkommen aus verschiedenen Ehen. Dieses Objekt wurde weiterentwickelt und weckte das Interesse einer Pensionskasse. Die Familie wollte das Objekt, das nun in einer Treuhandstruktur gehalten wurde, verkaufen, aber dafür mussten zahlreiche komplexe Auflagen erfüllt werden.
Zudem wünscht sich die Familie einen aktiveren Ansatz bei der Geldanlage mit Strategien und Beratung, die auf jedes Familienmitglied individuell zugeschnitten sind.
Die Ziele des Kunden
- Beratung im Umgang mit der Pensionskasse einholen.
- Verstehen, wie man am besten mit einem plötzlichen und unerwarteten Liquiditätszufluss umgeht.
- Einen autonomeren Ansatz bei der Geldanlage verfolgen.
- Individuelle Anlagestrategien für jedes Familienmitglied mit unabhängiger Beratung erhalten.
Unser Ansatz
- Wir haben einen Ansatz für die Kommunikation mit der Pensionskasse skizziert.
- Für das unmittelbare Cash-Management haben wir für die Familie ein Portfolio aus britischen Schatzwechseln zusammengestellt.
- Das Team hat die Familienmitglieder (von denen einige bereits eigene Kinder haben) beim Aufbau ihrer individuellen Anlageportfolios beraten.
- Das Team half jedem Familienmitglied zu verstehen, welche verschiedenen Anlagestrategien für sie in Frage kommen und welche für ihre individuellen Ziele geeignet sein könnten.
Bisherige Ergebnisse
- Mehrere Familienmitglieder verfügen nun über individuelle Anlageportfolios, die ihrer Risikobereitschaft und ihrer langfristigen Ausrichtung entsprechen.
- Die Familie hat ihr Interesse an – und ihr Verständnis für – Investitionen wiederentdeckt und engagiert sich aktiver bei der Verwaltung ihrer Portfolios.
- Einige Familienmitglieder arbeiten mit uns an ihrer eigenen Nachfolgeplanung. Dazu richten sie Strukturen für ihre verschiedenen Familienmitglieder ein und planen Massnahmen zur Minderung der Erbschaftssteuer.
Offenlegung: Die Fallstudien dienen ausschliesslich zur Veranschaulichung und basieren auf tatsächlichen Mandaten von aktuellen oder ehemaligen Kunden. Einige Szenarien können Kundenerfahrungen oder Arbeiten widerspiegeln, die ursprünglich von einem Unternehmen durchgeführt wurden, das inzwischen übernommen wurde. Alle Kundennamen, identifizierenden Details und kontextbezogenen Elemente wurden anonymisiert, um die Vertraulichkeit der Kunden zu schützen. Die beschriebenen Ergebnisse spiegeln die Erfahrung eines bestimmten Kunden wider. Die Ergebnisse sind nicht garantiert und können je nach den individuellen Umständen des jeweiligen Kunden, den Marktbedingungen, den regulatorischen Anforderungen und den spezifischen finanziellen Zielsetzungen variieren. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Dienstleistungen werden nur in Rechtsordnungen angeboten, in denen die jeweilige Einheit zur Ausübung ihrer Tätigkeit zugelassen ist. Produkte und Dienstleistungen sind möglicherweise nicht in allen Rechtsordnungen oder für alle Kundengruppen verfügbar.
