Costruzione di un portafoglio d’investimento con una coppia di giramondo dopo il trasferimento nel Regno Unito

La situazione

Nel corso delle rispettive brillanti carriere, la coppia ha avuto il piacere di vivere in diverse parti del mondo. Tuttavia, quando i due hanno iniziato a pianificare il loro pensionamento e il rientro nel Regno Unito con i loro figli piccoli, si sono resi conto della necessità di affidarsi a un nuovo gestore degli investimenti. Il primo contatto con i nostri servizi è avvenuto tramite la presentazione del nostro team azionario diretto e ben presto è emerso chiaramente che la coppia cercava un mandato più ampio, in grado di soddisfare le proprie esigenze di investimento in continua evoluzione.

Gli obiettivi del cliente

• Definire il proprio portafoglio di investimenti in Gran Bretagna.
• Strutturare soluzioni fiscalmente efficienti, tenendo conto delle esigenze di lungo periodo dei loro figli.
• Sviluppare piani di gestione patrimoniale e degli investimenti per preservare e far crescere un patrimonio di £25 milioni nel medio-lungo termine.

Il nostro approccio

• Nell’arco di sei mesi, abbiamo condotto una serie di discussioni approfondite per definire le priorità di investimento fondamentali della coppia.
• I team di pianificazione patrimoniale e di gestione degli investimenti hanno collaborato per strutturare soluzioni adatte non solo agli investimenti personali attuali, ma anche alle esigenze dei figli nel lungo periodo.
• Abbiamo implementato tre strategie complete: un portafoglio personale bilanciato per il breve e medio termine e due portafogli di crescita con obiettivi e orizzonti temporali diversi.
• Abbiamo raccomandato un bond wrapper offshore per una delle strutture del portafoglio, con un orizzonte d’investimento a lunghissimo termine e finalità di trasferimento intergenerazionale del patrimonio, destinato ai figli.

Risultati ad oggi

• I clienti hanno accesso a un’implementazione sofisticata e multistrategica, che va ben oltre il precedente portafoglio d’investimento.
• Sono stati implementati i principali strumenti di reportistica. 
• I clienti dispongono ora di un insieme di portafogli pienamente strutturato, ciascuno con obiettivi e modalità d’implementazione differenti, calibrato sui loro obiettivi a medio e lungo termine.
• Abbiamo instaurato una relazione profonda, che oggi coinvolge diversi team che collaborano per offrire una gestione discrezionale degli investimenti a lungo termine e una gestione della liquidità a breve termine.
• Abbiamo supportato la coppia nel lancio di una società di investimento familiare, integrando la nostra consulenza con la competenza del suo team legale.

Informativa: I casi di studio sono forniti esclusivamente a scopo illustrativo e si basano su engagement reali con clienti attuali o precedenti. Alcuni scenari possono riflettere le esperienze dei clienti o lavori originariamente svolti da una società che è stata successivamente acquisita. Tutti i nomi dei clienti, i dettagli identificativi e gli elementi contestuali sono stati resi anonimi per proteggere la riservatezza dei clienti. I risultati descritti riflettono l’esperienza di un particolare cliente. I risultati non sono garantiti e possono variare in base alle circostanze individuali di ciascun cliente, alle condizioni di mercato, ai requisiti normativi e agli obiettivi finanziari specifici. La performance passata non è indicativa di risultati futuri.

I servizi sono offerti solo nelle giurisdizioni in cui ciascuna entità è autorizzata a operare. I prodotti e i servizi potrebbero non essere disponibili in tutte le giurisdizioni o per tutti i tipi di clienti.