Sostenere una famiglia del Bahrein che opera nel settore delle spedizioni marittime a seguito di un importante evento di liquidità

La situazione 

Una famiglia del Bahrein che opera nel settore delle spedizioni marittime ha recentemente vissuto un significativo evento di liquidità. Il patriarca ha otto figli (quattro uomini e quattro donne), tutti attivamente coinvolti nell’azienda di famiglia.  

Prima dell’evento di liquidità, la famiglia aveva un’esperienza limitata nella gestione del proprio patrimonio e stava cercando supporto per strutturare, governare e investire i propri asset in linea con gli obiettivi a lungo termine, i valori e l’interpretazione degli investimenti nel rispetto della Sharia.

Gli obiettivi del cliente 

• Definire una chiara filosofia di investimento che includa la propensione al rischio e le aspettative di rendimento, garantendo al contempo che tutti gli investimenti siano in linea con l’interpretazione della famiglia degli investimenti nel rispetto della Sharia.
• Stabilire un approccio strutturato e disciplinato per investire il patrimonio della famiglia. 
• Creare strutture familiari solide ed eque negli otto rami della famiglia.
• Accedere a competenze di investimento continuative e a un supporto decisionale attraverso un quadro formale di governance degli investimenti.

Il nostro approccio 

Abbiamo raccomandato che la famiglia fosse supportata dal nostro team, al fine di:

• Lavorare con la famiglia per definire la sua interpretazione della conformità alla Sharia e integrare questo quadro in una strategia di investimento.
• Redigere con la famiglia una dichiarazione di politica di investimento completa, che ne riporti gli obiettivi, la tolleranza al rischio, i target di rendimento, i principi di governance e i parametri conformi alla Sharia.
• Creare una società fiduciaria privata e istituire otto trust familiari, uno per ogni ramo della famiglia, per rafforzare la successione e la governance a lungo termine.
• Introdurre la famiglia ai servizi dell’Ufficio Finanziario e Investimenti in Outsourcing (Outsourced Financial and Investment Office, OFIO) per fornire una supervisione olistica del suo patrimonio.
• Sostenere la famiglia nell’impiego del capitale in linea con la dichiarazione sulla politica d’investimento.
• Assistere nella selezione, nella nomina e nella supervisione dei gestori di investimenti esterni in tutte le classi di attività.

Esiti fino a oggi 

• Per tutte le decisioni di investimento è stata redatta una dichiarazione sulla politica d’investimento pienamente concordata e operativa, con distribuzione del capitale attraverso un insieme diversificato di gestori e strategie.
• Il patrimonio della famiglia è stato consolidato in un quadro di portafoglio coerente, allineato su governance, rischio, aspettative di rendimento e principi conformi alla Sharia.
• La famiglia ha assunto la gestione indiretta e la supervisione continua del portafoglio consolidato attraverso la partecipazione al Comitato di investimento.
• È stata creata una struttura scalabile e trasparente per supportare le generazioni attuali e future.
  
• I consulenti patrimoniali Corient fanno parte del Comitato di investimento della famiglia, fornendo consulenza continua e disciplina d’investimento istituzionale.

Divulgazione: I casi di studio sono forniti esclusivamente a scopo illustrativo e si basano su incarichi reali con clienti attuali o precedenti. Alcuni scenari possono riflettere le esperienze dei clienti o lavori originariamente svolti da una società che è stata successivamente acquisita. Tutti i nomi dei clienti, i dettagli identificativi e gli elementi contestuali sono stati resi anonimi per proteggere la riservatezza dei clienti. I risultati descritti riflettono l’esperienza di un particolare cliente. I risultati non sono garantiti e possono variare in base alle circostanze individuali di ciascun cliente, alle condizioni di mercato, ai requisiti normativi e agli obiettivi finanziari specifici.

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