Gestione di beni e portafogli di investimento in una famiglia multigenerazionale

La situazione

Il patriarca della famiglia ha lasciato un patrimonio diversificato, che includeva un asset di particolare valore destinato ai figli avuti da diversi matrimoni. Nel corso del tempo, questo asset è stato sviluppato fino ad attirare l’interesse di un fondo pensione. La famiglia desiderava procedere alla vendita dell’asset, che nel frattempo era confluito in una struttura di trust, ma l’operazione era soggetta a una serie di clausole complesse.

Inoltre, la famiglia desidera adottare un approccio più attivo agli investimenti, con strategie e consulenze su misura per ciascun membro.

Gli obiettivi del cliente

• Ottenere consulenza per gestire i rapporti con il fondo pensione.
• Individuare il modo migliore per gestire un afflusso improvviso e inaspettato di liquidità.
• Adottare un approccio più autonomo agli investimenti.
• Definire strategie di investimento individuali per ciascun membro della famiglia, con consulenza indipendente.

Il nostro approccio

• Abbiamo definito un approccio per comunicare con il fondo pensione.
• Abbiamo strutturato un portafoglio di buoni del Tesoro del Regno Unito per la famiglia, per supportare la gestione immediata della liquidità.
• Il team ha affiancato i membri della famiglia, alcuni già con figli propri, nella costruzione dei rispettivi portafogli di investimento.
• Il team ha aiutato ciascun membro della famiglia a comprendere le diverse strategie disponibili e a individuare quelle più adatte ai propri obiettivi individuali.

Risultati ad oggi

• Diversi membri della famiglia dispongono ora di portafogli di investimento personalizzati, calibrati sulla loro propensione al rischio e sulle prospettive di lungo periodo.
• L’interesse della famiglia negli investimenti si è rinnovato e approfondito, con un coinvolgimento più attivo nella gestione dei portafogli.
• Alcuni membri stanno lavorando con noi sulla propria pianificazione successoria, definendo strutture su misura per i rispettivi membri della famiglia e pianificando strategie di mitigazione del carico fiscale in materia ereditaria.

Informativa: I casi di studio sono forniti esclusivamente a scopo illustrativo e si basano su engagement reali con clienti attuali o precedenti. Alcuni scenari possono riflettere le esperienze dei clienti o lavori originariamente svolti da una società che è stata successivamente acquisita. Tutti i nomi dei clienti, i dettagli identificativi e gli elementi contestuali sono stati resi anonimi per proteggere la riservatezza dei clienti. I risultati descritti riflettono l’esperienza di un particolare cliente. I risultati non sono garantiti e possono variare in base alle circostanze individuali di ciascun cliente, alle condizioni di mercato, ai requisiti normativi e agli obiettivi finanziari specifici. La performance passata non è indicativa di risultati futuri.

I servizi sono offerti esclusivamente nelle giurisdizioni in cui ogni entità è autorizzata a operare. I prodotti e i servizi potrebbero non essere disponibili in tutte le giurisdizioni o per tutti i tipi di clienti.