Faites la différence grâce au pouvoir de la philanthropie

Chez les familles très riches, il arrive un moment où la génération plus âgée commence à réfléchir à son héritage et à la meilleure manière de transmettre sa fortune à la génération suivante. C’est une histoire aussi vieille que le monde.

Non seulement les stratégies et les méthodes sophistiquées utilisées pour transférer ce patrimoine ont évolué récemment, mais la définition même de la richesse a évolué.

Qu’est-ce que la richesse?

Bien entendu, la richesse se définir comme des actifs financiers soigneusement gérés et qui se sont accrus au fil du temps. Cependant, de nos jours, cette définition s’est élargie pour inclure un élément de conscience sociale et de devoir envers le bien commun. Des philanthropes milliardaires de renom, tels que Warren Buffett ou Melinda French Gates, ont consacré une grande partie de leur fortune à des causes importantes dans le monde entier. Cela peut sembler paradoxal à première vue, mais de leur point de vue, des dons caritatifs importants les rendent en réalité plus riches lorsqu’on les considère dans le contexte de la finalité, de l’impact et de l’épanouissement personnel.

D’innombrables familles très fortunées sont parvenues à une conclusion similaire: il est très gratifiant de s’engager dans une activité philanthropique qui profitera à la société pendant de nombreuses années, tout en enseignant à la génération suivante les avantages tangibles et intangibles qu’il y a à subvenir aux besoins des personnes dans le besoin et à les aider. C’est une merveilleuse leçon de générosité, d’humilité, de responsabilité sociale et de gestion efficace du patrimoine à long terme. Une approche commune de la philanthropie peut également contribuer à renforcer les valeurs et les comportements familiaux d’une génération à l’autre.

Un changement de mentalité sur l’héritage

En effet, alors qu’un patrimoine familial estimé à 124 000 milliards1 de dollars devrait être en jeu au cours des deux prochaines décennies, une enquête récente2 a révélé qu’environ 71% des personnes très fortunées privilégiaient la transmission de leurs valeurs fondamentales et de leur héritage personnel plutôt que la simple constitution d’un patrimoine financier pour leurs proches. L’enquête a également estimé que 18 000 milliards de dollars de ce transfert de richesse massif devraient être consacrés à des causes caritatives, ce qui illustre le pouvoir croissant de la philanthropie et l’évolution de la façon dont les personnes ultra-riches considèrent ce qui constitue un héritage significatif.

Ces personnes constatent l’émergence et l’aggravation de nombreux défis mondiaux majeurs – de l’augmentation de la pauvreté et des violations des droits de l’homme aux préoccupations environnementales, en passant par les problèmes de santé et bien d’autres encore – et elles souhaitent donc participer à la solution pour faire du monde un endroit meilleur pour tous. Un programme de philanthropie permet aux familles de faire correspondre leur capital à un objectif tout en façonnant un héritage digne de ce nom, capable de s’étendre sur plusieurs générations.

Concrétiser ce projet

Alors que la philanthropie, l’héritage et le sens sont plus que jamais au premier plan, comment les familles ultra-riches peuvent-elles associer les dons stratégiques, la planification successorale fondée sur des valeurs et un cadre de gouvernance familiale pour créer un impact social durable?

Chez Corient, nous comprenons l’existence d’une prolifération des investissements axés sur l’impact et la nécessité de les intégrer dans un plan financier plus large englobant également le transfert de patrimoine intergénérationnel. Un conseiller en gestion de patrimoine Corient peut vous accompagner, vous et votre famille, en vous aidant à mettre en œuvre une stratégie philanthropique globale conforme à vos objectifs à long terme. Il travaillera également avec vous pour créer un cadre de gouvernance qui contribuera à éclairer la prise de décision familiale s’agissant des dons de bienfaisance. 

Nos conseillers peuvent également vous aider à élaborer un plan de succession patrimoniale sur mesure qui se concentre à la fois sur vos actifs financiers et sur vos valeurs familiales, tout en impliquant la génération suivante et en la préparant à assumer son rôle de gestionnaire responsable et éclairé du patrimoine familial. Si vous souhaitez explorer des utilisations percutantes de votre patrimoine au profit de causes caritatives, nos conseillers expérimentés et bien connectés peuvent vous offrir l’accès à un réseau de philanthropes et d’institutions réputés.

Veuillez nous contacter dès aujourd’hui pour en savoir plus sur la manière dont vous pouvez faire passer la philanthropie et l’impact social durable au niveau supérieur dans le cadre de votre stratégie de succession et de transfert de patrimoine.

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