Gérer votre patrimoine pour créer un héritage durable

Tout un chacun s’efforce de mener une vie qui ait un sens, de savoir qu’il a contribué à quelque chose de plus important que ses propres besoins et désirs. En tant que personne ultra-fortunée, vous disposez de plus d’opportunités de ce type que la moyenne des gens.

Oui, d’un point de vue financier, vous pouvez veiller à ce que votre famille et vos autres proches soient bien pris en charge. C’est ce que la richesse générationnelle peut permettre de réaliser. Mais vous pouvez également souhaiter créer votre héritage et être considéré comme quelqu’un qui a utilisé une partie de sa fortune pour faire une différence dans ce monde. Non seulement cela, mais vous souhaitez institutionnaliser cet esprit de générosité pour la génération suivante et au-delà.

Cela peut paraître ambitieux, mais c’est un objectif louable et il est certainement réalisable si vous adoptez une approche raisonnable. Après tout, la tendance actuelle est que les ultra-riches utilisent leur argent à bon escient, car ils cherchent à enrichir la société. On estime qu’environ 124 000 billions de dollars pourraient être transmis à la génération suivante d’ici 20481, ce qui représente un potentiel énorme pour que la génération suivante perpétue les convictions les plus profondes et les engagements sociaux de ses bienfaiteurs. En fin de compte, le transfert de patrimoine implique bien plus que la création d’un héritage financier.

L’éducation est primordiale

Tout comme vous avez probablement enseigné à vos proches les rudiments de la finance afin qu’ils puissent devenir de bons gestionnaires du patrimoine familial, vous pouvez également leur apprendre à gérer ce patrimoine de manière responsable dans le cadre d’actions philanthropiques. Le fait de partager des objectifs philanthropiques à long terme et d’adopter une approche commune des dons de bienfaisance peut être un excellent moyen pour chacun de s’aligner sur les valeurs et les objectifs à long terme de la famille. Ne partez pas du principe qu’ils se contenteront d’observer ce que vous dites ou faites au fil des ans et qu’ils intérioriseront d’une manière ou d’une autre vos valeurs et vos principes comme s’il s’agissait des leurs.

Engagez un dialogue régulier avec les plus jeunes membres de la famille sur le pouvoir et l’importance de la philanthropie, et sur le fait qu’ils ont l’obligation sociale et morale d’utiliser la richesse à bon escient lorsqu’ils s’engagent dans une vie de dons caritatifs. Laissez-leur le temps d’assimiler vos perles de sagesse et de revenir vers vous avec des questions ou des commentaires, car ils cherchent à mieux comprendre votre vision du sens de la vie. Un engagement sincère et continu est inestimable.

Vous pouvez même souhaiter formaliser vos convictions, vos objectifs et votre stratégie philanthropiques dans un document écrit de gouvernance familiale, afin qu’il reste une référence pour la ou les générations suivantes sur la manière dont vous estimez que le patrimoine familial doit être géré pour contribuer à améliorer la société et le monde en général. 

Si un document de gouvernance fournit un cadre pratique pour communiquer ce qui est le plus important à vos yeux, il vous incombe également de permettre aux plus jeunes membres de la famille de se forger leur propre identité philanthropique. Personne n’aime qu’on lui dise exactement ce qu’il faut penser et faire. Lorsqu’ils ont l’autonomie nécessaire pour développer leurs propres centres d’intérêt en matière de dons caritatifs, ils acquièrent un sentiment d’appropriation qui les aide à rester connectés et en phase avec la mission philanthropique plus large de la famille. 

Nous pouvons vous aider

Chez Corient, nous disposons de l’expertise et de l’expérience nécessaires pour répondre à vos besoins en matière de transfert de patrimoine, de philanthropie et d’héritage. L’organisation d’ateliers axés sur les valeurs familiales est l’une des mesures que nous pouvons prendre pour vous aider, vous et vos proches, à identifier et à formuler les principes clés qui sous-tendent le patrimoine de votre famille, ses objectifs en matière de dons caritatifs et ses objectifs généraux à long terme.

Un conseiller en gestion de patrimoine Corient peut collaborer avec vous pour élaborer une charte ou une constitution familiale formelle qui codifie l’objectif principal de votre famille, sa vision en matière de dons, ses structures de gouvernance et ses attentes en matière de succession. Nous pouvons également vous aider à élaborer une « feuille de route » philanthropique pour aider les membres de la famille à s’orienter dans le monde des dons caritatifs, en alignant les activités philanthropiques sur les valeurs propres à la famille, ses objectifs en matière d’impact social et ses aspirations en matière d’héritage.

Contactez-nous dès aujourd’hui pour découvrir comment Corient peut aider vos proches à devenir des gestionnaires responsables et efficaces du patrimoine familial et de l’héritage durable.

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