Externalisation des opérations de family office pour les familles du Moyen-Orient

Depuis des générations, les familles les plus éminentes du Moyen-Orient excellent dans la création d’entreprises extraordinaires. Dans toute la région, on observe une tendance croissante à professionnaliser les approches en matière de gestion de patrimoine. Pourtant, de nombreuses familles constatent encore un manque de compétences au sein de leurs organisations, notamment dans les domaines de l’investissement, de la gouvernance et de la préservation du patrimoine à long terme. Ce type d’expertise spécialisée est généralement proposé par un family office externalisé, conçu soit pour fournir un service complet, soit pour combler les lacunes dans les opérations privées des familles fortunées, afin de pérenniser leur patrimoine. 

Flexibilité et rigueur

L’évolutivité est l’un des principaux avantages de l’externalisation des services de family office. Faire appel à des experts extérieurs à la famille peut renforcer la discipline institutionnelle tout en offrant la flexibilité nécessaire pour augmenter ou réduire les activités en fonction des circonstances ou des lacunes en matière de compétences. Le soutien d’un family office bien établi permet à une famille de regrouper ses actifs en une vue unique et pratique, même lorsque ceux-ci sont diversifiés sur plusieurs zones géographiques, générations et gestionnaires.

Des dispositifs tels qu’un cadre de «politique d’investissement» sur mesure peuvent être véritablement transformateurs. Ils permettent aux familles de se réunir avec leur équipe de conseillers pour définir ensemble leur appétence au risque, leurs objectifs, leurs horizons temporels et toute autre circonstance particulière notable: un point de départ essentiel pour toute relation de family office.

Une culture de la gestion responsable

Dans de nombreuses régions du Moyen-Orient, les familles fortunées font état d’une forte culture de gestion, où le capital n’est pas «possédé», mais transmis de génération en génération. Cette culture de la gestion, et la nécessité d’alléger les pressions et les responsabilités qu’elle peut engendrer, est au cœur d’un véritable modèle de family office. 

L’accent mis sur la continuité et la gestion patrimoniale correspond parfaitement aux familles qui ont développé, au fil des générations, une expertise sectorielle au sein d’une entreprise familiale. Qu’il s’agisse de l’industrie manufacturière, de l’immobilier ou de la construction, le réseau d’experts et leur capital intellectuel collectif contribuent à créer une communauté riche pour les clients du family office. 

Même si les compétences qui ont fait le succès de la famille en tant qu’entrepreneurs ne se traduisent pas nécessairement par une maîtrise des marchés ou une expertise en allocation d’actifs, leurs contacts et leurs connaissances en gestion des risques devraient être les bienvenus dans tout écosystème de family office qui fonctionne correctement.

Combler les écarts entre les générations

Le patrimoine évolue au rythme de l’évolution des familles, ce qui peut entraîner des frictions si les changements de priorités ne sont pas gérés efficacement. Par exemple, le fondateur qui a bâti l’entreprise peut privilégier la préservation du capital, tandis que la génération suivante met davantage l’accent sur la diversification à l’échelle mondiale. L’externalisation des services de family office permet de gérer ces changements générationnels de plusieurs façons. 

L’un des moyens les plus importants consiste à impliquer la nouvelle génération, ce qui permet aux familles, conseillées par un tiers, de s’assurer que leurs voix sont «entendues» dans un cadre contrôlé et professionnel. Cela permet à une famille de rester sur la même longueur d’onde, même lorsque les priorités de ses membres divergent. 

Alors que la région du Moyen-Orient entre dans une nouvelle phase d’internationalisation, les familles ont de plus en plus besoin de renforcer leur gouvernance et leurs structures. Les jeunes générations arrivent avec de nouvelles attentes quant à la manière d’assurer une transmission sûre et fluide du patrimoine entre les générations. 

Lorsque les familles peuvent compter des dizaines de membres et de multiples branches, répartis dans plusieurs juridictions, il devient nécessaire, plutôt que facultatif, de veiller à ce que la famille soit accompagnée dans un cadre flexible, rigoureux et personnalisé. 

Nous sommes prêts à vous aider! Contactez-nous dès aujourd’hui pour en savoir plus ou pour commencer à externaliser les activités de votre propre family office.

À PROPOS DE L'AUTEUR