Fare la differenza con il potere della filantropia

Per le famiglie con patrimoni molto elevati arriva un momento in cui la generazione più anziana riflette sulla propria eredità e sul modo migliore per trasferire la ricchezza accumulata alla generazione successiva. Una storia che si ripete da che mondo è mondo.

Tuttavia, ciò che è cambiato di recente non sono solo le strategie e i metodi sofisticati utilizzati per trasferire la ricchezza, ma la stessa definizione di questo concetto.

Cos'è la ricchezza?

Naturalmente, la ricchezza può essere definita come un insieme di attività finanziarie che sono state attentamente gestite e cresciute nel tempo. Oggi, però, questo concetto si è evoluto e include una dimensione di coscienza sociale e dovere verso un bene superiore. Celebri filantropi miliardari come Warren Buffett o Melinda French Gates hanno destinato una parte significativa del loro patrimonio a sostegno di cause importanti a livello globale. A prima vista potrebbe sembrare paradossale ma, dal loro punto di vista, queste generose donazioni benefiche li rendono davvero più ricchi sotto il profilo dello scopo, dell’impatto e della realizzazione personale.

Innumerevoli famiglie dai patrimoni eccezionalmente elevati sono giunte a una conclusione simile: abbracciare un’attività filantropica capace di generare benefici duraturi per la società, trasmettendo al tempo stesso alla generazione successiva quali siano i benefici tangibili e intangibili di provvedere e servire le persone bisognose, è altamente gratificante. È una meravigliosa lezione di generosità, umiltà, responsabilità sociale ed efficace gestione della ricchezza a lungo termine. Un approccio condiviso alla filantropia può aiutare inoltre a rafforzare i valori e i comportamenti familiari attraverso le generazioni.

Un nuovo modo di pensare all’eredità

In effetti, con una stima di 124'000 miliardi1 di dollari di patrimonio familiare in gioco nei prossimi due decenni, un recente sondaggio2 ha rilevato che circa il 71% degli individui con patrimoni di grande entità dà la priorità a trasmettere i propri valori fondamentali e la propria eredità personale piuttosto che creare esclusivamente un'eredità finanziaria per i propri cari. Il sondaggio ha anche stimato che 18'000 miliardi di dollari di questo straordinario trasferimento di ricchezza dovrebbero essere destinati a cause benefiche, illustrando il crescente potere della filantropia e la trasformazione del concetto stesso di eredità per gli individui e le famiglie con patrimoni ingenti.

Questi individui sono sempre più consapevoli delle profonde sfide che il mondo si trova ad affrontare, tra cui l'acuirsi della povertà, le violazioni dei diritti umani, le questioni ambientali e le criticità legate alla salute globale. Per questo desiderano contribuire concretamente al cambiamento, rendendo il mondo un posto migliore per la collettività. Un regime di filantropia consente alle famiglie di allineare il proprio capitale con uno scopo, senza rinunciare a costruire un’eredità di valore che si possa tramandare attraverso diverse generazioni.

Rendere le cose possibili

In un momento in cui la filantropia, il lascito patrimoniale e il senso di scopo sono più centrali che mai, come possono le famiglie con patrimoni elevati integrare donazioni strategiche, una pianificazione successoria fondata sui propri valori e un solido modello di governance familiare per creare un impatto sociale duraturo?

In Corient riconosciamo la proliferazione degli investimenti orientati all’impatto e la necessità di integrarli in un piano finanziario più ampio, che comprenda anche il trasferimento intergenerazionale della ricchezza. Un consulente patrimoniale di Corient può affiancare Lei e la Sua famiglia nello sviluppo e nell'implementazione di una strategia filantropica completa, in linea con i vostri obiettivi di lungo periodo. Lavorerà inoltre insieme a Lei per creare un quadro di governance che aiuti a informare il processo decisionale familiare in merito alle donazioni di beneficenza. 

I nostri consulenti possono anche fornire supporto nella creazione di un piano di successione patrimoniale su misura che si concentri sia sulle attività finanziarie che sui valori di famiglia, coinvolgendo al contempo la prossima generazione e preparandola a svolgere il proprio ruolo di amministratore responsabile e illuminate del patrimonio familiare. Qualora desiderasse valutare modalità efficaci per destinare parte del Suo patrimonio a finalità benefiche, i nostri consulenti, forti di una consolidata esperienza e di una rete di relazioni di alto profilo, possono offrire accesso a un network qualificato di filantropi e istituzioni di comprovata reputazione.

Ci contatti oggi stesso per saperne di più su come portare la filantropia e l’impatto sociale duraturo al livello successivo come parte della strategia di trasferimento di patrimonio e eredità.

INFORMAZIONI SULL'AUTORE