Gestisca il Suo patrimonio per creare un'eredità duratura
Educare le nuove generazioni alla filantropia e al valore dell'eredità morale aiuta i grandi patrimoni familiari a prepare i successori a una gestione efficace.
Ciascuno di noi ambisce a dare un significato profondo alla propria vita, con la consapevolezza di aver contribuito a qualcosa che trascende i semplici bisogni e desideri personali. Disponendo di risorse patrimoniali eccezionali, Lei beneficia di un’opportunità privilegiata in tal senso.
Sì, sotto il profilo finanziario, può assicurarsi la massima tutela della Sua famiglia e delle persone a Lei care. È il grande valore che un patrimonio intergenerazionale è in grado di esprimere. Ma potrebbe anche voler forgiare la Sua impronta ed essere ricordato come qualcuno che ha saputo impiegare una parte della propria ricchezza al servizio di un cambiamento concreto. A ciò si affianca la volontà di istituzionalizzare questo spirito filantropico, trasmettendolo alle generazioni future.
Può sembrare ambizioso, ma è un obiettivo nobile e di grande valore, pienamente raggiungibile adottando un approccio sensato. Dopo tutto, la tendenza attuale dei grandi patrimoni vede una crescente attenzione all'impiego virtuoso delle risorse, volto a generare un valore tangibile per la società. Si stima che entro il 2048 circa 124 mila miliardi di dollari saranno oggetto di passaggio generazionale:1 un’opportunità straordinaria per i successori di proseguire nel solco dei valori e delle convinzioni sociali dei fondatori. In ultima analisi, il trasferimento patrimoniale comporta ben più della semplice creazione di un'eredità finanziaria.
Il ruolo dell’educazione
Così come probabilmente ha educato i Suoi cari all'alfabetizzazione finanziaria affinché possano diventare custodi responsabili del patrimonio familiare, allo stesso modo può guidarli nella gestione consapevole di tali risorse nel contesto di attività filantropiche. Condividere obiettivi filantropici a lungo termine e adottare un approccio comune alle donazioni benefiche rappresenta un fondamentale momento di coesione attorno ai valori e agli obiettivi a lungo termine della famiglia. Non occorre dare per scontato che le nuove generazioni interiorizzino spontaneamente tali principi solo per il fatto di aver osservato le Sue azioni nel tempo.
È opportuno instaurare un dialogo costante con i membri più giovani della famiglia sul potere e l'importanza della filantropia, trasmettendo la responsabilità sociale ed etica di impiegare saggiamente il patrimonio quando si intraprende una vita all'insegna della beneficenza. Conceda loro il tempo necessario per assimilare le Sue perle di saggezza e di rivolgerLe domande o osservazioni mentre cercano di fare chiarezza sulle prospettive di uno scopo nella vita. Un coinvolgimento genuino e costante ha un valore inestimabile.
Può rivelarsi prezioso formalizzare convinzioni, obiettivi e strategie filantropiche in un documento scritto di governance familiare, che funga da quadro di riferimento per le generazioni future su come gestire in modo responsabile il patrimonio a beneficio della società e del mondo in generale.
Se da un lato un documento di governance fornisce un quadro pratico per comunicare la Sua visione, dall’altro è fondamentale concedere ai più giovani lo spazio per plasmare la propria identità filantropica. A nessuno piace sentirsi dire esattamente cosa pensare e cosa fare. Garantire alle generazioni future l’autonomia necessaria per sviluppare i propri interessi intorno alle donazioni benefiche fornirà loro un senso di responsabilizzazione che li aiuterà a rimanere connessi e allineati alla missione filantropica della famiglia.
Come possiamo affiancarLa
In Corient disponiamo delle competenze e dell’esperienza necessarie per supportare le Sue esigenze di trasmissione patrimoniale, filantropia ed eredità. L’organizzazione di sessioni dedicate ai valori familiari è uno dei servizi che offriamo per consentire a Lei e ai Suoi cari di individuare e articolare i principi chiave alla base della ricchezza, degli obiettivi di beneficenza e delle finalità di lungo termine della famiglia.
Un consulente patrimoniale di Corient saprà affiancarLa nella stesura di uno statuto o carta dei valori di famiglia formale, volto a codificare lo scopo primario, la visione filantropica, le strutture di governance e le aspettative di successione della Sua famiglia. Possiamo inoltre aiutarLa a creare una “roadmap” filantropica pensata per guidare i membri della famiglia nel mondo delle donazioni di beneficenza, allineando le attività filantropiche con i valori unici, gli obiettivi di impatto sociale e l’impronta ideale della famiglia.
La invitiamo a contattarci oggi stesso per scoprire come Corient può accompagnare le persone a Lei care nel diventare custodi responsabili ed efficaci della ricchezza e della storia della Sua famiglia.
INFORMAZIONI SULL'AUTORE
Hamish Sinclair
Hamish è un partner con sede nel nostro ufficio di Londra e fa parte del team di Sviluppo aziendale di Corient. La sua esperienza annovera incarichi presso Stonehage Fleming, Credit Suisse e Deloitte. Hamish è un commercialista abilitato ed è presidente di Afrika Tikkun UK e tesoriere onorario del Richard Dimbleby Cancer Fund.
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