גילוי נאות

תחום שיפוט

מידע זה מיועד רק לתושבי בריטניה, ג'רזי, גרנזי, האי מאן, מונקו ומדינות האזור הכלכלי האירופי, שווייץ, דרום אפריקה, מאוריציוס או לתושבים בתחומי שיפוט שבהם הפצתו או זמינותו עולה בקנה אחד עם החוקים או התקנות המקומיים. שירותים המסופקים על ידי כל ישות כשלעצמה מוצעים רק בתחומי שיפוט שבהם ניתן להציעם כדין למכירה.

גילויים כלליים

המידע הנכלל באתר האינטרנט הזה נועד למטרות ידיעה ולמטרות לימודיות. הוא אינו מיועד לספק ייעוץ בענייני חשבונאות, משפט, מס, ביטוח או השקעה, ואין להסתמך עליו מבחינות אלו. המידע הזה אינו מהווה הצעה לספק שירותים כלשהם, וגם לא שידול לרכישת ניירות ערך. התוכן של אתר האינטרנט אינו מיועד להוות ייעוץ המותאם לאדם מסוים או למצבים כלשהם.

אנו מאמינים כי המידע שסופק הוא מדויק ואמין, אך איננו מתחייבים לכך באשר לשלמות או לדיוק.

הצהרות צופות פני עתיד

מידע זה עשוי לכלול דעות או תחזיות, כולל אסטרטגיות השקעה ותנאי שוק ותנאים כלכליים. עם זאת, אין ערובה לכך שדעות או תחזיות כאלה יתבררו כנכונות, והן עשויות גם להשתנות ללא הודעה מוקדמת. אנו מעודדים אותך לשוחח עם איש מקצוע מוסמך בנוגע למצבך ולחוקים והכללים החלים באותה עת.

תחזיות כפופות לאי-ודאויות, אינן משקפות את תוצאות ההשקעה בפועל ואינן מהוות ערובה לתוצאות עתידיות או להשגה המלאה של היעדים שלך. גיוון, הקצאה ואסטרטגיות איזון מחדש אינם מצביעים על הבטחה לרווחים ואינם מגינים מפני הפסדים. הביצועים העתידיים של כל אסטרטגיית ניהול השקעות או הון, כולל אלה המומלצים על ידינו, עשויים שלא להיות רווחיים או מתאימים, או להוכיח את עצמם כמוצלחים.

גילויי סיכונים

סוגים שונים של השקעות כרוכים בדרגות סיכון, כולל האובדן הפוטנציאלי של סכום הקרן. הביצועים העתידיים של כל אסטרטגיית ניהול השקעות או הון, כולל אלה המומלצים על ידינו, עשויים שלא להיות רווחיים או מתאימים, או להוכיח את עצמם כמוצלחים. ביצועי העבר אינם מבטיחים תשואות עתידיות. לא ניתן להשקיע ישירות במדד או במדד ייחוס, ואלה אינם משקפים ניכוי של עמלות שונות שיקטינו את התוצאות. כל הנתונים בנוגע לביצועי מדד או מדד ייחוס הם למטרות השוואה בלבד, ואחזקות חשבון הלקוח לא יתאימו ישירות לנתונים כאלה.

מצגת זו אינה מכילה מידע המספיק לתמיכה בהחלטות השקעה כלשהן, ואין להסתמך עליה כמקור המידע היחיד בעת קבלת החלטה האם לבצע השקעות כלשהן. אנו ממליצים לך לבצע בדיקת נאותות משלך כדי לקבוע אם כל השקעה, אסטרטגיית השקעה, נייר ערך או עסקה קשורה מתאימים עבורך בהתבסס על יעדי ההשקעה האישיים, הנסיבות הפיננסיות והסובלנות לסיכון שלך. ביצועי העבר אינם מבטיחים תשואות עתידיות. כל ההשקעות נושאות מידה מסוימת של סיכון, כולל אובדן סכום הקרן.

השקעות בניירות ערך של מניות כרוכות ברמת סיכון גבוהה. מחירי המניות הם תנודתיים ומשתנים מדי יום, ותנועות השוק קשות לחיזוי. תנועות במחירי המניות ובשווקים עשויות לנבוע ממגוון גורמים, כולל אלה המשפיעים על חברות בודדות, מגזרים או תעשיות. תנועות כאלה עשויות להיות זמניות או להימשך תקופות ממושכות. המחיר של מניה בודדת עלול לרדת או לא לעלות, אפילו בשוק מניות עולה. לקוח עלול להפסיד כסף עקב ירידה פתאומית או הדרגתית במחיר המניה או עקב ירידה כוללת בשווקי המניות.

השקעה בניירות ערך בעלי הכנסה קבועה ובניירות ערך של חוב כגון ניירות ערך מגובים בנכסים, ניירות ערך מגובי משכנתאות למגורים, ניירות ערך מגובים במשכנתאות מסחריות, אג"ח תאגידיות בדירוג השקעה, אג"ח תאגידיות שאינן בדירוג השקעה, הלוואות, אגרות חוב ריבוניות וניירות ערך של חוב של ממשלת ארה"ב ומכשירים פיננסיים המתייחסים למחיר או לריבית הקשורים לניירות ערך אלה בעלי הכנסה קבועה, חושפת את תיקי ההשקעות של הלקוח לסיכון ששווי ניירות ערך אלה באופן כללי ירד עקב עליית הריבית. באופן דומה, תיקים המחזיקים בניירות ערך כאלה כפופים לסיכון שהכנסות התיק יצטמצמו עקב ירידת ריבית. השקעות בניירות ערך מסוג זה יהיו כפופות גם לסיכון האשראי שנוצר כאשר מנפיק חוב אינו משלם ריבית וקרן במועד, או שתפיסות שליליות לגבי יכולתו של המנפיק לבצע תשלומים כאלה יגרמו למחיר החוב לרדת.

השקעות אלטרנטיביות כרוכות בדרך כלל בגורמי סיכון שונים ומשמעותיים, כגון פוטנציאל לאובדן מוחלט של הקרן, מגבלות נזילות, חוסר שקיפות, תנאי שוק בלתי צפויים, סיכונים הקשורים לאנשי מפתח, סיכוני מסחר ו/או שימוש במינוף משמעותי או בחוזים נגזרים, בין היתר. השקעות אלטרנטיביות זמינות רק למשקיעים העומדים בתנאי סף למשקיעים, ובדרך כלל נדרשים סכומי השקעה מינימליים. השקעות אלטרנטיביות כרוכות במידת סיכון משמעותית, כולל אובדן הון. השקעות אלטרנטיביות עשויות שלא להתאים לכל המשקיעים.

אסטרטגיות מס משמשות למטרות תכנון בלבד ואינן מיועדות להחליף ייעוץ מס, ייעוץ משפטי או ייעוץ חשבונאי מקצועי. מומלץ להיוועץ באנשי המקצוע שלך בתחום המס, המשפט והחשבונאות כדי לדון בנסיבות המס הייחודיות שלך.

לקוחות המשתמשים באסטרטגיות השקעה אחראית ולוקחים בחשבון גורמי סביבה, אחריות חברתית וממשל תאגידי (ESG) עלולים להשיג ביצועים נמוכים יותר מאסטרטגיות שאינן מתבססות על השקעה אחראית ועל שיקולי ESG. אסטרטגיות השקעה אחראית ו-ESG עשויות לפעול באמצעות אי-הכללת השקעות של מנפיקים מסוימים או באמצעות בחירת השקעות בהתבסס על עמידתם בגורמים כגון ESG. אסטרטגיות אלה עשויות להחריג מגזרים או תעשיות מסוימים מתיק ההשקעות של הלקוח, באופן שעלול להשפיע לרעה על ביצועי ההשקעה של הלקוח אם המגזר או התעשייה שהוחרגו מציגים ביצועים טובים. שימוש באסטרטגיית ESG אינו מרמז על רווח ואין ערובה לכך שאסטרטגיות ESG יפיקו תשואות מסוימות.

Corient עשויה להתקשר עם ספקי שירות מצד שלישי, כולל מנהלי השקעות, כדי להשלים את תזת ההשקעה שלה. שירותים המסופקים על ידי אנשי מקצוע אחרים אינם נכללים בדרך כלל בהיקף של התקשרות הלקוח לניהול השקעות. שירותים מקצועיים כאלה עשויים לגרום להוצאות נוספות שישולמו ישירות לאיש המקצוע. אף לקוח אינו מחויב לשכור או להעסיק ספק שירות מקצועי חיצוני כלשהו.