הפילנתרופיה ככוח בעל השפעה
העברת הון בין-דורית נעשתה מורכבת יותר כעת, כשמשפחות אמידות מאוד מציבות את הפילנתרופיה בראש סדר העדיפויות, כמרכיב מרכזי במורשת מתמשכת.
במשפחות אמידות במיוחד מגיע רגע שבו הדור המבוגר חושב על המורשת שישאיר אחריו, ועל הדרך הטובה ביותר להעביר את ההון לדור הבא. זהו סיפור מוכר מאז ומעולם.
עם זאת, בזמן האחרון משתנות לא רק האסטרטגיות והשיטות המתוחכמות להעברת ההון, אלא עצם ההגדרה של המושג הון.
מה זה בעצם הון?
ההגדרה המקובלת של הון היא נכסים פיננסיים שנוהלו בקפידה וצמחו לאורך זמן. אבל בימינו ההגדרה הזו התרחבה, והיא כוללת גם מרכיב של מצפון חברתי ומחויבות לטובת הכלל. מיליארדרים פילנתרופים ידועים, כמו וורן באפט ומלינדה פרנץ' גייטס, הקדישו חלקים גדולים מהונם למטרות חשובות ברחבי העולם. על פני השטח זה אולי נשמע כמו פרדוקס, אבל מבחינתם, נתינה נרחבת למטרות צדקה דווקא הופכת אותם לעשירים יותר, אם בוחנים זאת במונחים של משמעות, השפעה וסיפוק אישי.
הרבה משפחות אמידות במיוחד הגיעו למסקנה דומה, והיא שיש סיפוק רב בפעילות פילנתרופית שתשרת את החברה שנים רבות קדימה, ובמקביל מלמדת את הדור הבא על היתרונות המוחשיים והלא-מוחשיים שבדאגה לנזקקים ובסיוע להם. זהו שיעור נפלא בנדיבות, בענווה, באחריות חברתית ובניהול נבון של ההון לאורך זמן. גישה משותפת לפילנתרופיה יכולה גם לחזק את הערכים ואת דפוסי ההתנהגות של המשפחה לאורך הדורות.
שינוי בתפיסת המורשת
למעשה, על רקע ההערכה שבשני העשורים הקרובים יעבור מיד ליד הון משפחתי בהיקף של 124 טריליון1 דולר, סקר2 שנערך לאחרונה מצא שכ-71% מבעלי ההון הגבוה במיוחד מעדיפים להוריש את ערכי היסוד ואת המורשת האישית שלהם, ולא רק להשאיר ירושה כספית ליקיריהם. מהסקר עולה גם ש-18 טריליון דולר מתוך ההון העצום הזה שיעבור מיד ליד יופנו למטרות צדקה. הנתון הזה ממחיש את כוחה הגובר של הפילנתרופיה ואת השינוי בתפיסתם של בעלי ההון הגבוה במיוחד לגבי מה שנחשב מורשת בעלת משמעות.
הם רואים את האתגרים העולמיים הגדולים שצצים ומחריפים – מעוני גובר והפרות של זכויות אדם, ועד לבעיות סביבתיות, לסוגיות בריאות ועוד – ולכן הם רוצים להיות חלק מהפתרון כדי להפוך את העולם למקום טוב יותר עבור כולם. פעילות פילנתרופית מסודרת מאפשרת למשפחות לרתום את ההון שלהן למטרה בעלת משמעות, ובה בעת לעצב מורשת ראויה שתוכל להמשיך לאורך דורות.
איך גורמים לזה לקרות
הפילנתרופיה, המורשת והמשמעות נמצאות היום בראש סדר העדיפויות יותר מאי פעם. לכן נשאלת השאלה: איך משפחות אמידות במיוחד יכולות לשלב נתינה אסטרטגית, תכנון ירושה שמבוסס על ערכים ומסגרת של ממשל משפחתי, כדי ליצור השפעה מתמשכת על החברה?
ב-Corient אנחנו מזהים את התפשטות ההשקעות שממוקדות בהשפעה, ואת הצורך לשלב אותן בתוכנית פיננסית רחבה יותר, שכוללת גם העברת הון בין הדורות. יועץ לניהול הון של Corient יכול לסייע לכם ולמשפחתכם להוציא אל הפועל אסטרטגיה פילנתרופית מקיפה, שתתאים ליעדים שלכם לטווח הארוך. הוא גם יעבוד איתכם על בניית מסגרת ממשל שתסייע בקבלת ההחלטות המשפחתיות בכל הנוגע לתרומות לצדקה.
היועצים שלנו יכולים לסייע גם בבניית תוכנית מותאמת אישית להעברת ההון, שמתמקדת גם בנכסים הפיננסיים שלכם וגם בערכי המשפחה. במקביל, התוכנית משתפת את הדור הבא ומכינה אותו למלא את תפקידו כמי שינהל את הון המשפחה באחריות ובתבונה. אם תרצו לבחון דרכים משמעותיות לניצול ההון שלכם למטרות צדקה, היועצים המנוסים ובעלי הקשרים שלנו יוכלו להעניק לכם גישה לרשת של פילנתרופים ומוסדות בעלי מוניטין.
צרו איתנו קשר עוד היום כדי לגלות איך לקחת את הפילנתרופיה ואת ההשפעה החברתית ארוכת הטווח צעד קדימה, כחלק מאסטרטגיית המורשת והעברת ההון שלכם.
אודות המחברת
Hamish Sinclair
חמיש הוא שותף הפועל ממשרדנו שבלונדון, וחבר בצוות הפיתוח העסקי ב-Corient. ניסיונו כולל תפקידים ב-Stonehage Fleming, Credit Suisse ו-Deloitte. חמיש הוא רואה חשבון מוסמך, ומכהן כיושב ראש ה-Afrika Tikkun UK וכגזבר כבוד של The Richard Dimbleby Cancer Fund.
גילוי נאות לגבי התוכן
מידע זה נועד למטרות לימודיות. הוא אינו מיועד לספק ייעוץ בענייני חשבונאות, משפט, מס, ביטוח או השקעה, ואין להסתמך עליו מבחינות אלו. הוא אינו מהווה הצעה לספק שירותים כלשהם, ואף לא שידול לרכישת ניירות ערך. התוכן אינו מיועד להיות ייעוץ המותאם לאדם מסוים או למצב כלשהו. אנו מאמינים כי המידע שסופק הוא מדויק ואמין, אך איננו מתחייבים לכך באשר לשלמות או לדיוק.
השם Corient מתייחס לישויות המסונפות תחת שליטה משותפת של Corient Global HoldCo Limited ("HoldCo"). מוצרים ושירותים עשויים להיות מוצעים באמצעות חברה מסונפת גלובלית אחת או יותר, וייתכן שלא יהיו זמינים בכל תחומי השיפוט או לכלל הלקוחות.
