איך עזרנו למשפחה לעבור מקנדה לארה"ב
המקרה של משפחה רב-לאומית עם בני משפחה במזרח התיכון ובקנדה שעוברת לארה"ב ונזקקה לעזרה בפישוט כל המורכבויות הפיננסיות הכרוכות בכך.
המצב
משפחה של יזמים מצליחים, דור שלישי לעסק, שבה אבי המשפחה (דור 1) מתגורר במזרח התיכון. בנו הבוגר (דור 2) הוא אזרח ותושב קנדה המבקש לעבור לארה"ב עם בת זוגו וילדיו (דור 3).
יעדי הלקוחות
- לעבור לארה"ב כמשפחה כדי ליהנות מחינוך, מאורח חיים ומהזדמנויות עסקיות.
- לערוך סקירה אסטרטגית של טביעת הרגל והמבנים הבינלאומיים של משפחתו כדי לזהות דרכים לפשט אותם ולהבטיח עמידה בדרישות החלות בארה"ב.
- להתחיל בתכנון הירושה והכנת בני הדור הבא כדי לאפשר העברה בין-דורית מוצלחת של ההון המשפחתי.
הגישה שלנו
- סקרנו את המבנים הקיימים של המשפחה והמלצנו על סגירת נאמנות ה-'Granny Trust' הקיימת והעברת הנכסים לנאמנות יוצר זרה (Foreign Grantor Trust) שיוסדה על ידי אבי המשפחה.
- הצוות המשפטי וצוות הנאמנות שלנו גיבשו מבנים מתאימים לפני המעבר של המשפחה לארה"ב כדי למקסם את יעילות המס הגלובלית ואת היעדים ארוכי הטווח של המשפחה.
- הצגנו למשפחה חבר בצוות ה-Family Office שלנו בקנדה, שיעץ למשפחה על ההיבטים המשפטיים והמיסויים של עזיבתם, וכן עורך דין חיצוני להגירה לארה"ב כדי לסייע בדרישות הוויזה של המשפחה.
תוצאות עד כה
- צוותי ה-Family Office שלנו תמכו במשפחה בכל ההיבטים הלוגיסטיים לפני ההגעה ליעד ובמהלך המעבר ועזרו לנסח צוואות מקומיות. הקמנו חשבונות בנק בארה"ב, סייענו בתיאום מסגרות אשראי, ארגנו היכרות עם אנשי מקצוע מצד שלישי בתחום הביטוח עבור ביטוח רפואי וביטוח רכוש, ועזרנו למשפחה לרכוש נכס חדש. אלה נשארים זמינים לצורכי ניהול, תמיכה תפעולית ושירות, כולל ציות שנתי לדרישות מס ההכנסה.
- צוותי ה-Family Office שלנו הקימו נאמנות מסוג inter-vivos (נאמנות בחיים) אמריקאית עבור רעייתו וילדיו של בן המשפחה מדור 2 וכן נאמנות יוצר זרה (Foreign Grantor Trust) עבור בן המשפחה מדור 2 עצמו, ומשמשים כאמונאים וכנאמנים באלה.
- צוות הנאמנות שלנו משתמש בפלטפורמת האוצר שלנו בג'רזי לניהול נזילות, וצוות ניהול ההשקעות שלנו בשווייץ מספק ניהול השקעות פעיל לנאמנות בג'רזי.
- אנחנו עוזרים להדריך את הילדים בנושא ניהול הון והערכים הפיננסיים של המשפחה.
- צוות שירותי המס שלנו מנהל ומנטר ציות והגשות מס בשוטף עבור המשפחה.
גילוי נאות: מקרי בוחן ניתנים למטרות המחשה בלבד ומבוססים על תהליך עבודה עם לקוח או לקוחה פעילים או לשעבר. תרחישים מסוימים עשויים לשקף את חוויות הלקוח או הלקוחה, או את העבודה שבוצעה במקור על ידי חברה שנרכשה מאז. כל שמות הלקוחות, הפרטים המזהים והמרכיבים ההקשריים עברו אנונימיזציה כדי להגן על חיסיון הלקוחות. התוצאות המתוארות משקפות את החוויה של לקוח מסוים. התוצאות אינן מובטחות ועשויות להשתנות בהתאם לנסיבות האישיות של כל לקוח, לתנאי השוק, לדרישות הרגולטוריות ולמטרות פיננסיות ספציפיות. ביצועי העבר אינם מעידים על תשואות עתידיות.
השירותים מוצעים רק בתחומי שיפוט שבהם כל ישות מורשית לפעול. ייתכן שהמוצרים והשירותים לא יהיו זמינים בכל תחומי השיפוט או לכל סוגי הלקוחות.
