תמיכה במשפחה בעלת חברת ספנות מבחריין בעקבות אירוע נזילות משמעותי

המצב 

משפחה מבחריין הפועלת בתחום הספנות חוותה לאחרונה אירוע נזילות משמעותי. לאבי המשפחה שמונה ילדים (ארבעה גברים וארבע נשים), כולם מעורבים באופן פעיל בעסק המשפחתי.  

לפני אירוע הנזילות היה למשפחה ניסיון מוגבל בניהול הונה, והיא ביקשה תמיכה בבנייה, בניהול ובהשקעה של נכסיה בהתאם למטרותיה לטווח הארוך, לערכיה ולפרשנות שלה להשקעות ראויות לפי חוקי השריעה.

יעדי הלקוח 

• לגבש מדיניות השקעות ברורה המגדירה את רמת הסיכון הרצויה ואת ציפיות התשואה, ולוודא כי כלל ההשקעות תואמות את תפיסת המשפחה בנוגע להשקעות ראויות לפי חוקי השריעה.
• לבסס גישה מובנית ועקבית להשקעת ההון המשפחתי. 
• ליצור מבנים משפחתיים חזקים ושוויוניים בשמונת ענפי המשפחה.
• לקבל גישה מתמשכת למומחיות בתחום ההשקעות ותמיכה בקבלת החלטות באמצעות מסגרת רשמית של ניהול השקעות.

הגישה שלנו 

המלצנו שהמשפחה תקבל תמיכה מהצוות שלנו, כדי:

• לעבוד בשיתוף פעולה עם המשפחה ולהגדיר את הפרשנות שלה לציות לחוקי השריעה, ולהטמיע מסגרת תפיסתית זו באסטרטגיית ההשקעה.
• לנסח עם המשפחה הצהרת מדיניות השקעות מקיפה, המשקפת את מטרותיה, את סבילותה לסיכון, את יעדי התשואה שלה, את עקרונות הניהול התאגידי שלה ואת אמות המידה שלה בהתאם לחוקי השריעה.
• להקים חברת נאמנות פרטית ולהקים שמונה קרנות נאמנות משפחתיות תחתיה, אחת לכל ענף במשפחה, כדי לחזק את הניהול התאגידי לטווח הארוך והעברת הירושה בעתיד.
• להציג בפני המשפחה את שירותי משרד הכספים וההשקעות במיקור חוץ (OFIO), כדי לספק פיקוח הוליסטי וכולל על הונם.
• לסייע למשפחה בהקצאת ההון בהתאם להצהרת מדיניות ההשקעות שלה.
• לסייע בבחירה ובמינוי של מנהלי השקעות חיצוניים בכל אפיקי ההשקעה ובפיקוח עליהם.

תוצאות (עד כה) 

• גובשה ואושרה במלואה הצהרת מדיניות השקעות ניתנת ליישום, המנחה את כל ההחלטות הנוגעות להשקעות, עם הון שמנוהל אצל מנהלי השקעות שונים ובהתאם לאסטרטגיות שונות.
• ההון המשפחתי אוחד למסגרת תיק השקעות אחד קוהרנטי, בהתאמה לניהול התאגידי, לסיכון הנסבל, לציפיות התשואה ולעקרונות חוקי השריעה.
• המשפחה לקחה על עצמה את הניהול והפיקוח העקיפים והשוטפים של תיק ההשקעות המאוחד באמצעות השתתפות בוועדת השקעות.
• יושם מבנה שניתן להרחבה ושמנוהל בשקיפות, כדי לתמוך בדורות הנוכחיים והעתידיים.
  
• יועצי ההון של Corient מכהנים כחברים בוועדת ההשקעות המשפחתית ומעניקים ייעוץ מתמשך לצד הטמעת עקביות השקעות בסטנדרט מוסדי.

גילוי נאות: מקרי הבוחן ניתנים למטרות המחשה בלבד ומבוססים על תהליך עבודה עם לקוח או לקוחה פעילים או לשעבר. תרחישים מסוימים עשויים לשקף את חוויות הלקוח או הלקוחה, או את העבודה שבוצעה במקור על ידי חברה שנרכשה מאז. כל שמות הלקוחות, הפרטים המזהים והמרכיבים ההקשריים עברו אנונימיזציה כדי להגן על חיסיון הלקוחות. התוצאות המתוארות משקפות את החוויה של לקוח מסוים. התוצאות אינן מובטחות ועשויות להשתנות בהתאם לנסיבות האישיות של כל לקוח, לתנאי השוק, לדרישות הרגולטוריות ולמטרות פיננסיות ספציפיות.  

השירותים מוצעים רק בתחומי השיפוט שבהם כל ישות מורשית לפעול. ייתכן שהמוצרים והשירותים לא יהיו זמינים בכל תחומי השיפוט או לכל סוגי הלקוחות.