Gezieltes Finanzcoaching für die nächste Generation

Sie haben im Laufe der Jahre beträchtlichen Wohlstand aufgebaut, indem Sie Ihre Vermögenswerte sorgfältig verwaltet und erweitert haben, vielleicht nach einem umfassenden Finanzplan, der auf Ihre individuellen Ziele und Umstände zugeschnitten ist.

Wenn Sie über die Übertragung dieser Vermögenswerte auf die nächste Generation nachdenken, ist es jetzt an der Zeit, eine durchdachte, proaktive Strategie einzuführen, um Ihre Erben darauf vorzubereiten, ein guter Verwalter des Familienvermögens zu sein, an dem Sie hart gearbeitet haben. Viele wohlhabende Eltern sehen sich der gleichen Situation gegenüber und versuchen, ein praktikables Gleichgewicht zwischen der Führung ihrer Kinder bei der Beaufsichtigung des Familienvermögens und der Freiheit zu finden, ihre eigenen Entscheidungen zu treffen.

Eine solide Entscheidungsfindung ist jedoch nicht etwas, das über Nacht auftaucht. Wenn Sie bewusst sind und den Mentoring-Prozess weit vor einem erwarteten Vermögenstransfer beginnen, können Sie Ihre Kinder besser auf Erfolgskurs bringen. Denken Sie daran, dass der verantwortungsvolle Umgang mit Vermögen gleichermassen die Pflicht derjenigen ist, die es übertragen, wie auch derjenigen, die es erhalten. Jede Partei spielt eine entscheidende Rolle dabei, sicherzustellen, dass dieser Reichtum für die kommenden Jahre ihren gewünschten Zweck erfüllt. 

Förderung der zukünftigen Vermögensverwalter

Bildung ist eine der wichtigsten Grundlagen, um Ihren Kindern zu helfen, kompetente Verwalter des Familienvermögens zu werden. Vermitteln Sie ihnen die Grundlagen eines verantwortungsvollen Umgangs mit Geld, beispielsweise effektive Methoden zum Sparen und Ausgeben, wie man ein Budget erstellt und einhält, wie man sinnvoll für langfristiges Wachstum investiert und wie man die Steuereffizienz maximiert. Sie müssen nicht ins Detail gehen; je nach Alter und vorheriger Exposition gegenüber (oder Interesse an) dem Thema könnten zu viele Informationen überwältigend sein. 

Beginnen Sie mit den Grundlagen, ermitteln Sie den aktuellen Wissensstand der Teilnehmer, schliessen Sie Lücken, wo dies möglich ist, und regen Sie stets zu Fragen oder Gesprächen über alle von ihnen angesprochenen Themen an. Wenn Sie kein Experte für Geldmanagement sind, gibt es viele seriöse Online-Ressourcen, die Ihre Bemühungen unterstützen. Darüber hinaus verfügt ein Corient Wealth Adviser über die Ausbildung und die Fähigkeiten, um Ihnen zu helfen, die finanzielle Kompetenz Ihrer Kinder zu verbessern. Mehr dazu später.

Vielleicht finden Sie es auch hilfreich, persönliche Mentoring-Sitzungen zu vereinbaren, um die Situation Ihrer eigenen Familie und Ihre langfristige Vision für Reichtum und Ihr Vermächtnis zu besprechen. Erzählen Sie uns, wie Sie Ihr Vermögen aufgebaut haben – vielleicht auch schon ein oder zwei Generationen zurück, falls das der Zeitpunkt war, an dem das Familienvermögen wirklich Gestalt annahm. Die Kinder müssen hören, wie viel harte Arbeit, Disziplin und Opfer in das Verdienen und Schützen dieses Geldes gesteckt wurden. Informieren Sie sie über Ihre Misserfolge und Erfolge, um ihnen ein umfassenderes Bild Ihrer finanziellen Entwicklung zu geben und darüber, was Sie überwinden mussten, um dorthin zu gelangen, wo Sie heute sind.

Ihr Mentoring wird nicht nur der nächsten Generation helfen, sich auf ihre finanziellen Verantwortlichkeiten vorzubereiten, sondern auch darüber nachzudenken, was eine effektive Vermögensverwaltung darstellt, kann Ihnen helfen, ein besseres Bewusstsein für Ihre eigenen Werte und Einstellungen gegenüber dem Wohlstand zu gewinnen. Es ist viel zu überdenken, weshalb wir neben der Expertise von Corient Wealth Advisers ein spezialisiertes Team haben, das Familien auf der ganzen Welt bei der Navigation durch den Mentoring-Prozess unterstützt.

Überlegungen für Geschäftsinhaber

Wenn Sie ein Unternehmen besitzen, teilen Sie den Zeitplan, wie Sie es aufgebaut haben. Es kann ein guter Moment sein, die Gewässer hinsichtlich ihres Interesses an der Übernahme des Familienunternehmens zu testen, wenn es an der Zeit ist. Bei Interesse daran, was es bedeutet, ein eigenes Unternehmen zu führen, sind weitere Gespräche über die Einzelheiten einer erfolgreichen Unternehmensführung erforderlich – sowohl aus finanzieller Sicht als auch im Hinblick auf die Personalführung.

Unabhängig davon, ob Sie ein Unternehmen besitzen oder nicht, besteht ein Hauptziel der Vorbereitung von Kindern auf die Überwachung des Familienvermögens darin, ihnen starke Führungs- und Entscheidungsfähigkeiten zu vermitteln. Sie möchten, dass sie selbstbewusst sind, wenn sie sich den vielen finanziellen Herausforderungen stellen, die unvermeidlich entstehen werden. Ziehen Sie Rollenspielübungen in Betracht und versetzen Sie sie in die Lage, zu führen, während Sie schwierige, aber plausible Situationen präsentieren. 

Auch hier ist die Tiefe dieser Übungen altersabhängig. Sie können beobachten, wie sie vorschlagen, mit finanziellen Herausforderungen umzugehen, und sie dann darin coachen, wie Sie die Situationen angehen würden. Ermöglichen Sie viel Dialog, während Sie sie auf dem richtigen Weg beraten und ihnen die Möglichkeit geben, ihre eigenen Fehler zu machen und ihre eigenen Beiträge und Ideen zu liefern. Sie möchten sie befähigen, im Laufe der Zeit zu lernen, zu wachsen und auf ihrer Wissensbasis aufzubauen, und schliesslich den Punkt erreichen, an dem Sie ihnen sicher vertrauen können, den Familienvermögen effektiv und unabhängig zu verwalten.

Verlassen Sie sich bei der Führung auf Corient

Das Mentoring Ihrer Kinder, damit sie zu verantwortungsbewussten Verwaltern von Kapital werden, ist ein komplexer und schrittweiser Prozess. Es steht viel auf dem Spiel und Sie möchten, dass Ihre Kinder erfolgreich sind. Corient ist bereit, Sie bei jedem Schritt zu unterstützen und zu leiten. 

Corient Wealth Advisers sind gut ausgestattet, um Familien dabei zu helfen, zu verstehen und umzusetzen, wie bewusstes Mentoring und Führung in der Praxis aussehen. Sie werden mit Ihnen zusammenarbeiten, um einen massgeschneiderten Ansatz zu entwickeln, um Ihre Kinder bei wichtigen finanziellen Angelegenheiten zu betreuen. Sie können sogar direkt in den Prozess eingebunden werden und Ihre Kinder über effektives Investieren und das gesamte Geldmanagement aufklären. 

Seit Jahren vertrauen uns sehr vermögende Familien die Verwaltung ihres Vermögens an und beauftragen uns, eine effektive Vermögensübergabe zwischen den Generationen sorgfältig vorzubereiten. Kontaktieren Sie uns noch heute, um weitere Informationen zu erhalten.

ÜBER DEN AUTOR