Externalisation des opérations du Family Office pour les familles du Moyen-Orient

Depuis des générations, les familles les plus importantes du Moyen-Orient ont excellé dans la création d’entreprises extraordinaires. Dans toute la région, on observe une tendance croissante à professionnaliser les approches de la gestion de fortune. Pourtant, de nombreuses familles identifient toujours un manque de compétences au sein de leurs organisations, en particulier dans les domaines de l’investissement, de la gouvernance et de la préservation de la fortune à long terme. Ce type d’expertise spécialisée est généralement offert par un bureau d’investissement familial externalisé, conçu soit pour fournir un service complet, soit pour combler les lacunes dans les opérations privées des familles fortunées, aidant ainsi à pérenniser leur fortune.

Flexibilité et rigueur

L’un des principaux atouts de l’externalisation des services de family office réside dans sa capacité d’adaptation. Faire appel à des experts extérieurs à la famille peut renforcer la discipline institutionnelle tout en offrant la flexibilité nécessaire pour ajuster les ressources à la hausse ou à la baisse, selon l’évolution des circonstances ou les besoins en compétences. Le soutien d’un family office établi aide les familles à regrouper leurs actifs dans une vue unique et pratique, même lorsqu’ils sont diversifiés entre différentes zones géographiques, générations et gestionnaires.

Des dispositifs tels qu’un cadre de « politique d’investissement » sur mesure peuvent s'avérer déterminants : ils permettent aux familles de définir, en concertation avec leur équipe de conseillers, leur appétence au risque, leurs objectifs, leurs horizons temporels ainsi que toute autre circonstance particulière — une étape initiale cruciale dans toute relation avec un family office.

Une culture de gestion responsable

Dans de nombreuses régions du Moyen-Orient, les familles aisées décrivent une forte culture de gestion dans laquelle le capital n’est pas « détenu », mais transmis d’une génération à l’autre. Cette culture de gestion responsable, et la nécessité de soulager les pressions et les responsabilités qu’elle peut créer, est au cœur d’un véritable modèle de family office. 

L’accent mis sur la continuité et la gestion responsable s’accorde parfaitement avec les familles ayant accumulé, au fil des générations, une expertise sectorielle au sein d’une entreprise familiale. Qu’il s’agisse de l’industrie manufacturière, de l’immobilier ou de la construction, le réseau d’experts et leur capital intellectuel collectif contribuent à créer une communauté riche pour les clients de family offices. 

Même si les compétences ayant fait la réussite des membres de la famille en tant qu’entrepreneurs ne se traduisent pas automatiquement par la navigation sur les marchés ou la définition de l’allocation d’actifs, leurs contacts et leurs connaissances en gestion des risques doivent être accueillis dans tout écosystème de family office fonctionnant correctement.

Combler les lacunes générationnelles

La fortune évolue au rythme des familles, ce qui entraîne des frictions potentielles si l’évolution des priorités n’est pas gérée efficacement. Par exemple, le fondateur qui construit l’entreprise peut donner la priorité à la préservation du capital, tandis que la prochaine génération met davantage l’accent sur la diversification mondiale. L’externalisation des services de family office permet de combler ces changements générationnels de plusieurs façons. 

L’un des moyens les plus importants consiste à associer la génération suivante, ce qui permet aux familles – conseillées par un tiers – de faire en sorte que leurs voix soient « entendues » dans un cadre maîtrisé et professionnel. Cela aide les familles à rester soudées, même lorsque les priorités de ses membres divergent. 

Alors que la région du Moyen-Orient entre dans une nouvelle phase d’internationalisation, les familles ressentent de plus en plus le besoin de renforcer leur gouvernance et leurs structures. Les jeunes générations arrivent avec de nouvelles attentes quant à la manière d’assurer une transmission sûre et fluide de la fortune entre les générations. 

Lorsque les familles comptent des dizaines de membres et de multiples branches réparties dans plusieurs juridictions, il devient nécessaire, et non plus un luxe, de veiller à ce qu’elles bénéficient d’un accompagnement s’inscrivant dans un cadre flexible, rigoureux et personnalisé. 

Nous sommes prêts à vous aider ! Contactez-nous dès aujourd’hui pour en savoir plus ou pour commencer à externaliser vos propres opérations de family office.

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