Aide apportée à une entrepreneure britannique dans le cadre de la gestion de son portefeuille de placements et de la planification patrimoniale

La situation

Une entrepreneure britannique prospère a généré sa fortune grâce à la vente de son entreprise. Elle est une investisseuse avertie, avec un solide portefeuille d’investissements en Private Equity et en capital-risque d’une valeur proche de 100 millions de livres sterling.

Elle a demandé à l’équipe du Family Office de l’accompagner dans l’administration quotidienne de son portefeuille de placements, dans la gestion patrimoniale et successorale, ainsi que pour sensibiliser ses enfants à leurs propres questions financières. 

Objectifs de la cliente

• Assurer une transition fluide de la gestion quotidienne de ses activités depuis son équipe Family Office de longue date vers nos services de Family Office.
• Établir un plan à long terme pour gérer son exposition aux droits de succession au Royaume-Uni et ses donations à vie à ses enfants.
• Veiller à ce que ses enfants participent aux réunions de planification clés, notamment en lien avec la Family Investment Company (FIC), afin d’améliorer leur compréhension des facteurs influençant la prise de décision.

Notre approche

• L’équipe du Family Office a commencé par établir des relations avec les parties concernées chez chacun des gestionnaires et administrateurs des investissements en Private Equity et capital-risque de la cliente, pour garantir une transition en douceur des responsabilités quotidiennes. 
• Prise en charge de divers rapports, notamment :
  • Synthèses mensuelles des appels de fonds et distributions nettes du mois.
  • Synthèses actualisées des dernières valorisations trimestrielles des fonds.
  • Étroite collaboration avec un comptable pour produire des prévisions mensuelles de trésorerie.
• Implication des membres de l’équipe d’investissement pour recommander de nouvelles opportunités en Private Equity à la cliente et à la FIC. 
• Organisation de toutes les réunions stratégiques et de planification clés avec la cliente et ses équipes internes et externes afin de planifier à l’avance et de répondre de manière proactive aux événements imprévus.

Résultats à ce jour

• La cliente est accompagnée par son équipe de conseillers, travaillant ensemble pour gérer et valoriser le patrimoine familial.
• Elle dispose d’une vision claire de sa situation financière pour ses décisions futures. 
• Nous avons mis en place une supervision indépendante de la FIC pour aider la cliente à remplir ses responsabilités fiduciaires.
• L’équipe du Family Office continue de développer des relations avec les enfants de la cliente, afin de les préparer à gérer le patrimoine dont ils hériteront.
• À mesure de l’évolution de la relation, nous avons assumé des responsabilités supplémentaires, notamment la désignation de notre société fiduciaire au poste d’administratrice de la FIC aux côtés de la cliente.
• La société fiduciaire a également été désignée comme exécuteur testamentaire de la cliente et s’est vu accorder une procuration durable pour les questions patrimoniales et financières.

Avis de non-responsabilité : Les études de cas sont fournies à titre d’illustration uniquement et reposent sur la collaboration réelle d’un client actuel ou ancien. Certains scénarios peuvent refléter les expériences des clients ou le travail effectué à l’origine par une entreprise qui a depuis été acquise. Tous les noms des clients, les détails d’identification et les éléments contextuels ont été anonymisés afin de protéger la confidentialité des clients. Les résultats décrits reflètent l’expérience d’un client particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction des circonstances individuelles de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs.

Les services ne sont proposés que dans les juridictions où chaque entité est autorisée à opérer. Les produits et services peuvent ne pas être disponibles dans toutes les juridictions ou pour tous les types de clients.