Accompagnement d’une famille dans la répartition de ses actifs et de ses portefeuilles de placements sur plusieurs générations
Le cas d'une famille multigénérationnelle cherchant à mener à bien la vente d'une entreprise familiale de valeur, à en gérer la liquidité et à adopter une approche plus active en matière d'investissement.
La situation
Le patriarche de la famille a laissé derrière lui plusieurs entreprises, dont un actif phare précieux pour ses enfants issus de différents mariages. Cet actif a été développé et a attiré l’attention d’un fonds de pension. La famille souhaitait vendre l’actif, désormais placé dans une structure fiduciaire, ce qui impliquait le respect d’un certain nombre de stipulations complexes.
De plus, la famille désirait adopter une approche plus active de l’investissement, avec des stratégies et des conseils personnalisés pour chaque membre.
Objectifs de la cliente
- Obtenir des conseils relatifs aux négociations avec le fonds de pension.
- Comprendre la meilleure façon de gérer un afflux soudain et inattendu de liquidités.
- Adopter une approche plus autonome de l’investissement.
- Obtenir des stratégies de placement individuelles pour chaque membre avec des conseils indépendants.
Notre approche
- Nous avons élaboré une approche de communication avec le fonds de pension.
- Nous avons conçu un portefeuille de bons du Trésor britannique pour aider la famille à gérer sa trésorerie immédiate.
- L’équipe a fourni des conseils aux membres de la famille (certains ayant leurs propres enfants) sur la constitution de leurs portefeuilles de placements individuels.
- L’équipe a aidé chaque membre à comprendre les différentes stratégies d’investissement disponibles et à identifier celles qui correspondaient à leurs objectifs personnels.
Résultats à ce jour
- Plusieurs membres de la famille disposent désormais de portefeuilles individuels correspondant à leur appétit pour le risque et à leur vision à long terme.
- La famille manifeste un intérêt renouvelé pour l’investissement, en comprend mieux les enjeux et s’engage davantage dans ses portefeuilles.
- Certains membres travaillent avec nous sur leur propre planification successorale, en mettant en place des structures pour leurs différents héritiers et en planifiant en vue de réduire les droits de succession.
Avis de non-responsabilité : Les études de cas sont fournies à titre d’illustration uniquement et reposent sur la collaboration réelle d’un client actuel ou ancien. Certains scénarios peuvent refléter les expériences des clients ou le travail effectué à l’origine par une entreprise qui a depuis été acquise. Tous les noms des clients, les détails d’identification et les éléments contextuels ont été anonymisés afin de protéger la confidentialité des clients. Les résultats décrits reflètent l’expérience d’un client particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction des circonstances individuelles de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs.
Les services ne sont proposés que dans les juridictions où chaque entité est autorisée à opérer. Les produits et services peuvent ne pas être disponibles dans toutes les juridictions ou pour tous les types de clients.
