מיקור חוץ של פעילות Family Office למשפחות ממוצא מזרח-תיכוני

במשך דורות, המשפחות הבולטות ביותר במזרח התיכון הצטיינו בבניית עסקים יוצאי דופן. ברחבי האזור, ניתן לזהות התחזקות במגמה לאימוץ גישות מקצועיות לניהול הון. עם זאת, משפחות רבות עדיין מזהות פערי מיומנויות בתוך הארגונים שלהן, במיוחד בתחומי ההשקעות, הניהול ושימור ההון לטווח ארוך. סוג זה של מומחיות מיוחדת מוצע בדרך כלל על ידי שירותי מיקור חוץ של משרד השקעות משפחתיות, שנועדו לספק שירות מקיף או למלא את הפערים בפעילות הפרטית של משפחות עתירות הון, ובכך לסייע בהבטחת שימור הון המשפחה בעתיד. 

גמישות וקפדנות

אחד מגורמי המשיכה העיקריים של מיקור חוץ של שירותי Family Office הוא האפשרות להרחבת הפעילות. מומחי ייעוץ שאינם חלק מהמשפחה יכולים לשפר את המשמעת המוסדית תוך מתן הגמישות להתרחב או להצטמצם בהתאם לנסיבות או לפערי המיומנות. תמיכה של צוות Family Office מבוסס מסייעת למשפחה לאחד את הנכסים שלה ולצפות בהם בתצוגה אחת נוחה, גם כאשר הם מפוזרים על פני מספר רב של אזורים גיאוגרפיים, דורות ומנהלים.

שירותים כמו בניית אסטרטגיית "מדיניות השקעה" בהתאמה אישית יכולים להיות בעלי השפעה רבה, ולאפשר למשפחות לשבת עם צוות הייעוץ שלהם ולהגדיר יחד את התיאבון לסיכון, את המטרות ואת אופק הזמן שלהן, לצד גורמים חשובים אחר. זאת נקודת התחלה מכרעת לכל מערכת יחסים עם צוות Family Office.

תרבות של משמורת

בחלקים רבים של המזרח התיכון, משפחות בעלות הון מתארות תרבות חזקה של ניהול שבה ההון אינו נמצא תחת "בעלות", אלא עובר מדור לדור. תרבות זו של משמורת – והצורך להקל על הלחצים והאחריות שהיא עלולה ליצור – נמצאים בליבו של מודל Family Office אמיתי. 

הדגש שמושם על המשכיות ומשמורת מתאים היטב למשפחות שבנו דורות של מומחיות מגזרית בתוך עסק משפחתי. בין אם מדובר בעסקי תעשייה, נדל"ן או קבלנות, רשת המומחים וההון האינטלקטואלי הקולקטיבי שלהם הם חלק ממה שיוצר קהילה עשירה עבור לקוחות ה-Family Office. 

למרות שאי אפשר לתרגם את הכישורים שסייעו לבני המשפחה להצליח כיזמים באופן אוטומטי לפעילות בשווקים או להגדרת הקצאת נכסים, הקשרים שלהם והידע שלהם בניהול סיכונים מתקבלים בברכה בכל מערכת אקולוגית של Family Office שמתפקדת כראוי.

גישור על פערים דוריים

הון מתפתח ככל שהמשפחות מתפתחות, מה שעלול להוביל לחיכוך אם סדרי עדיפויות משתנים אינם מנוהלים ביעילות. לדוגמה, המייסד שבונה את העסק עשוי לתעדף שימור הון, בעוד שהדור הבא שם דגש רב יותר על גיוון גלובלי. מיקור חוץ של שירותי Family Office מסייע לגשר על השינויים הדוריים האלה במספר דרכים. 

אחת הדרכים החשובות ביותר היא על ידי הכללת הדור הבא בפעילות הפיננסית, באופן המאפשר למשפחות – עם ייעוץ של צד שלישי – להבטיח שקולם "נשמע" בפורום מבוקר ומקצועי. דרך פעולה זו עוזרת לשמור על תיאום בין בני המשפחה גם כאשר סדר העדיפויות של בני המשפחה משתנה. 

עם כניסתו של אזור המזרח התיכון לשלב חדש של שליטה בינלאומית, גובר הצורך של משפחות לחזק את הניהול והמבנים שלהן. דורות צעירים יותר מגיעים לשולחן עם ציפיות חדשות לגבי האופן שבו יש להבטיח מעבר בטוח וחלק של הון לאורך הדורות. 

כאשר למשפחות יש עשרות בני משפחה וענפי משפחה מרובים, הפרוסים על פני מספר תחומי שיפוט, חשוב להבטיח שהמשפחה זוכה לתמיכה במסגרת גמישה, קפדנית ומותאמת אישית. 

אנחנו מוכנים לעזור לכם! צרו איתנו קשר עוד היום כדי ללמוד עוד או כדי להתחיל במיקור חוץ של הפעילות המשפחתית שלכם.

אודות המחברת