Il gap della governance: Perché le famiglie benestanti dovrebbero prendere in considerazione una Costituzione

Se si è imprenditori o si ha esperienza nella gestione di un’impresa, si dovrebbe conoscere bene il concetto di governance. Essenzialmente, si tratta di un insieme formale di regole, procedure e processi che le aziende utilizzano per guidare le varie sfaccettature delle loro operazioni. Una buona governance aziendale in un’impresa mette tutti in riga, dalla proprietà e dai dirigenti senior ai dipendenti junior, garantendo responsabilità e chiarezza sulle responsabilità di ognuno.

Per le imprese familiari, man mano che crescono e diventano più preziose, la governance diventa più importante al fine di aiutare a evitare incomprensioni e passi falsi potenzialmente dannosi. Gli imprenditori ultra-facoltosi affrontano molte situazioni complesse che potrebbero avere un impatto significativo sul futuro finanziario della loro attività se non gestite tempestivamente e correttamente.

La costituzione della famiglia

Per essere proattivi, i proprietari di aziende familiari possono prendere in considerazione la stesura e l’adesione a una costituzione familiare, un documento formale che funge da quadro di riferimento per il modo in cui i membri della famiglia dovrebbero agire e impegnarsi reciprocamente nell’azienda. Può essere redatta in modo da riflettere i valori della famiglia, le convinzioni in materia di governance, i protocolli decisionali, le questioni di successione nel business e altro ancora. 

È anche utile per le famiglie con esigenze di gestione patrimoniale sofisticate e beni condivisi di importanza finanziaria al di fuori dell’azienda, come immobili o altri investimenti significativi. In questo blog ci concentreremo sulle imprese familiari. 

Una costituzione familiare ben strutturata è concepita per promuovere la comprensione reciproca e gli obiettivi comuni, ridurre i disaccordi e rafforzare la coesione familiare contribuendo al buon funzionamento e alla prosperità dell’impresa. Sebbene una costituzione potrebbe non essere appropriata per tutti, è importante che la famiglia la consideri quando intraprende il suo processo di scoperta e comunicazione aperta. Mentre si discutono ulteriormente le cose, si può scoprire che una costituzione, in effetti, soddisfa le proprie esigenze.

Domande da affrontare

Mentre si crea la propria costituzione familiare, si consideri il modo con cui rispondere alle seguenti domande come gruppo.¹ In pratica, la costituzione è un’iniziativa a livello familiare, e non uno strumento che consente al leader della famiglia di imporre i propri desideri “dalla tomba”. Ci si assicuri che tutti abbiano l’opportunità di esprimere le proprie opinioni e di fornire input nell’accordo finale, in quanto questo dà rispetto a tutti i membri e rende più facile raggiungere il consenso.

• Da dove veniamo?
• A che punto siamo?
• Dove vogliamo andare?
• Quali sono i nostri principi guida?
• L’azienda dovrebbe sempre essere di proprietà della famiglia?
• La famiglia può rinunciare alla propria partecipazione nell’azienda e, in caso affermativo, a quali condizioni?
• Quali sono i criteri per l’assunzione di familiari nell’azienda?
• Come prendiamo le decisioni?
• Chi dovrebbe guidare?
• La leadership dovrebbe ruotare?
• Con quale frequenza dovremmo discutere di successione?
• Dovrebbe esserci un consiglio di famiglia?
• Dovrebbero esserci disposizioni associate e, in caso affermativo, quali?

Se ci sono altri problemi specifici per l’azienda di famiglia che si desidera affrontare, aggiungiamoli all’elenco sopra. La costituzione familiare non solo formalizzerà la visione condivisa per il futuro dell’azienda, ma fungerà anche da modello per il modo in cui si intende far diventare realtà le visioni condivise. La costituzione aiuterà a chiarire ruoli e responsabilità e a consolidare un senso di appartenenza, poiché tutti vengono coinvolti e contribuiscono alla creazione del documento.

Una costituzione familiare rappresenta uno strumento fondamentale di gestione del rischio che utilizza un forte allineamento per evitare (o almeno ridurre al minimo) i conflitti che potrebbero rivelarsi dannosi per la salute finanziaria di un’azienda. Ecco perché molte famiglie di successo implementano una costituzione familiare per aiutarle a salvaguardare e far crescere la loro ricchezza collettiva.

Corient è a disposizione per assistervi

Se la vostra azienda (o gli ingenti investimenti della vostra famiglia) potrebbero trarre vantaggio dall’avere una costituzione familiare formale, Corient può fornire supporto. Abbiamo esperienza nel supportare le famiglie a registrare o perfezionare la documentazione di tutti gli aspetti del loro capitale.

Oltre agli ovvi aspetti finanziari, possiamo aiutare a organizzare e articolare in modo efficace i punti relativi al più ampio capitale umano, sociale e intellettuale. Abbiamo anche scoperto che molte persone preferiscono avvalersi di un consulente imparziale e privo di conflitti di interesse, in grado di supportare la famiglia e facilitare conversazioni essenziali ma complesse.

Contattate un consulente patrimoniale Corient per saperne di più su come possiamo assistervi nella protezione del patrimonio, le relazioni, lo scopo e l’eredità della vostra famiglia.

¹ https://www.step.org/press-office/what-family-constitution-and-why-do-we-need-one

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