פער המשילות: מדוע משפחות בעלות הון צריכות לשקול ניסוח של חוקה

אם אתם יזמים או שיש לכם ניסיון בניהול עסקים, כנראה שכבר נתקלתם במונח הנקרא משילות. במהותה, משילות היא מערך רשמי של כללים, נהלים ותהליכים שחברות משתמשות בהם כדי לנהל את ההיבטים השונים של פעילותן. ממשל תאגידי טוב מבטיח יישור קו בין כל הגורמים בחברה, החל מהבעלים והמנהלים הבכירים ועד לעובדים הזוטרים, נשיאה באחריות ובהירות סביב תחומי האחריות של כולם.

עבור עסקים משפחתיים, ככל שהם גדלים וצוברים ערך, המשילות הופכת להיות חשובה יותר כדי למנוע אי-הבנות וטעויות שעלולות להזיק לעסק. בעלי עסקים בעלי הון רב במיוחד מתמודדים עם מצבים מורכבים רבים שעשויים להשפיע באופן משמעותי על העתיד הפיננסי של העסק שלהם, אם מצבים אלה לא יטופלו באופן מיידי וכראוי.

חוקה משפחתית

כדי לגלות יוזמה, בעלי עסקים משפחתיים יכולים לשקול ניסוח של חוקה משפחתית – מסמך רשמי המגדיר את המדיניות שלפיה בני המשפחה צריכים לפעול ולקיים אינטראקציות זה עם זה בעסק – ולהבטיח ציות לה. הניסוח שלה יכול לשקף את הערכים של המשפחה, העקרונות שמגדירים את המשילות, פרוטוקול עבור קבלת החלטות, נושאים הנוגעים לירושה בעסק, ועוד.

היא שימושית גם עבור משפחות עם צורכי ניהול הון מתוחכמים ונכסים משותפים בעלי משמעות פיננסית מלבד העסק, כמו נדל"ן או השקעות גדולות אחרות. בבלוג הזה נתמקד בעסקים משפחתיים.

חוקה משפחתית מנוסחת היטב נועדה לקדם הבנה הדדית ומטרות משותפות, לצמצם חילוקי דעות ולחזק את הלכידות המשפחתית, כדי לסייע לעסק לפעול בצורה חלקה ולצמוח. אף על פי שחוקה עשויה שלא להתאים לכולם, חשוב שכל משפחה תשקול ניסוח של חוקה בתחילת תהליך הגילוי של הרעיון העסקי והתקשורת הפתוחה ביניהם. ככל שיעמיקו לדון בדברים, בני המשפחה עשויים לגלות שחוקה אכן מתאימה לצרכיהם.

שאלות שדורשות התייחסות

כשתחליטו להתחיל ניסוח של חוקה משפחתית משלכם, כדאי לכם לחשוב כקבוצה כיצד לענות על השאלות הבאות.¹ אחרי הכול, חוקה היא יוזמה כלל-משפחתית, ולא כלי המאפשר לראש המשפחה לכפות את רצונו "מהקבר". ודאו שלכל אחד יש הזדמנות להשמיע את דעותיו ולספק תובנות להסכם הסופי, מכיוון שתהליך כזה מכבד את כל בני המשפחה ומקל על ההגעה להסכמה כללית.

• מהיכן אנחנו מגיעים?
• הכין אנחנו נמצאים עכשיו?
• לאן אנחנו רוצים להגיע?
• מהם העקרונות המנחים שלנו?
• האם העסק תמיד צריך להיות בבעלות המשפחה?
• האם המשפחה יכולה לוותר על החלק שלה בעסק, ואם כן, באילו תנאים?
• אילו קריטריונים צריכים להיות להעסקת בני משפחה בעסק?
• כיצד אנחנו מקבלים החלטות?
• מי צריך להוביל?
• האם סמכויות ההובלה הללו צריכות לעבור ברוטציה?
• באיזו תדירות עלינו לדון בשאלות של ירושה?
• האם צריכה להיות מועצה משפחתית?
• האם צריכות להיות הוראות נלוות, ואם כן, מהן?

אם בעסק המשפחתי יש נושאים ספציפיים אחרים שצריך לטפל בהם, אפשר להוסיף אותן לרשימה לעיל. החוקה המשפחתית שלכם לא רק תעצב את החזון המשותף שלכם לעתיד העסק, אלא גם תתפקד כמתווה שיגדיר כיצד אתם מתכוונים להפוך כל חזון משותף כזה למציאות. החוקה תסייע להבהיר תפקידים ותחומי אחריות ולגבש תחושת שייכות, בזמן שכולם מעורבים ותורמים ליצירת המסמך.

חוקה משפחתית מייצגת כלי מרכזי לניהול סיכונים המתבסס על תיאום גבוה בין כל הגורמים המעורבים כדי למנוע (או לפחות למזער) חילוקי דעות שעלולים להזיק לבריאות הפיננסית של החברה. זו הסיבה שמשפחות מצליחות רבות מנסחות חוקה משפחתית שתסייע להן להגן על ההון הקולקטיבי שלהן ולהגדילו.

Corient כאן כדי לעזור

אם העסק שלכם (או ההשקעות המשמעותיות של המשפחה) יכול להפיק תועלת מחוקה משפחתית רשמית, Corient יכולה לעזור. יש לנו ניסיון בתמיכה במשפחות במהלך הרישום או השיפור של התיעוד של כל ההיבטים של ההון שלהן.

בנוסף להיבטים הפיננסיים הברורים, אנו יכולים לסייע בארגון ובניסוח יעיל של נקודות הקשורות להון אנושי, חברתי ואינטלקטואלי רחב יותר. למדנו גם כי אנשים רבים מעדיפים להתבסס על התמיכה של יועץ חסר פניות וללא ניגוד עניינים, כדי לעזור למשפחה ולהקל על שיחות חיוניות אך מאתגרות.

צרו קשר עם יועץ ניהול הון של Corient כדי ללמוד עוד על האופן שבו נוכל לסייע בהגנה על ההון, מערכות היחסים, המטרה והמורשת של משפחתכם.

¹ https://www.step.org/press-office/what-family-constitution-and-why-do-we-need-one

אודות המחברת