Faites œuvre utile grâce au pouvoir de la philanthropie

Pour les familles à valeur nette très élevée, vient un moment où les membres de la génération plus âgée réfléchissent à l’héritage qu’ils laisseront et à la meilleure façon de transmettre leur patrimoine à la prochaine génération. Ce phénomène se produit depuis de nombreuses années, avec autant de régularité que le soleil se lève chaque matin.

Ce qui évolue depuis quelque temps, toutefois, ce ne sont pas seulement les stratégies et les méthodes sophistiquées employées pour transférer ce patrimoine, mais aussi la définition même du patrimoine.

Qu’est-ce que le patrimoine?

Bien entendu, on peut définir le patrimoine comme un ensemble d’actifs financiers soigneusement gérés et accrus au fil du temps. De nos jours, cette définition s’est élargie pour intégrer une dimension de conscience sociale et un devoir envers le bien collectif. De célèbres philanthropes milliardaires comme Warren Buffett et Bill Gates ont consacré une grande partie de leur patrimoine à des causes importantes partout dans le monde. À première vue, cela peut sembler paradoxal, mais, de leur point de vue, leurs dons philanthropiques considérables les enrichissent en fait lorsqu’on envisage la richesse sous l’angle du sens, de l’impact et de l’épanouissement personnel.

D’innombrables familles à valeur nette très élevée sont arrivées à une conclusion semblable : il est extrêmement gratifiant de s’engager dans des activités philanthropiques qui profiteront à la société pendant de nombreuses années, tout en enseignant à la prochaine génération les avantages tangibles et intangibles qu’il y a à aider les personnes dans le besoin et à se mettre à leur service. C’est une formidable leçon de générosité, d’humilité, de responsabilité sociale et d’intendance efficace du patrimoine à long terme. De plus, une approche commune de la philanthropie peut contribuer à renforcer les valeurs et les comportements familiaux d’une génération à l’autre.

Une évolution de la conception de l’héritage

En fait, alors qu’un patrimoine familial estimé à 100 T$ US devrait être en jeu au cours des deux prochaines décennies, un récent sondage a révélé 1qu’environ 71 % des personnes à valeur nette très élevée accordaient la priorité à la transmission de leurs valeurs fondamentales et de leur héritage personnel, plutôt qu’à la seule constitution d’un héritage financier pour leurs proches. Le sondage estimait également que 18 T$ US de cet immense transfert de patrimoine devraient être destinés à des causes caritatives, ce qui illustre le pouvoir croissant de la philanthropie et l’évolution de la façon dont les personnes à valeur nette très élevée définissent un héritage porteur de sens.

Ces personnes voient émerger et s’intensifier de nombreux défis mondiaux majeurs : pauvreté croissante, violations des droits de la personne, préoccupations environnementales, problèmes liés aux soins de santé et bien d’autres encore. Elles souhaitent donc faire partie de la solution et contribuer à rendre le monde meilleur pour tous. Une pratique philanthropique soutenue permet aux familles de mettre leur capital au service de leur raison d’être, tout en construisant un héritage porteur de sens qui pourra perdurer d’une génération à l’autre.

Passer à l’action

Alors que la philanthropie, l’héritage et la raison d’être constituent plus que jamais des priorités, comment les familles à valeur nette très élevée peuvent-elles conjuguer les dons stratégiques, la planification de la succession fondée sur les valeurs et un cadre de gouvernance familiale afin de produire un impact social durable?

Chez Corient, nous constatons l’essor des placements axés sur l’impact et la nécessité de les intégrer à un plan financier plus vaste qui englobe également le transfert intergénérationnel du patrimoine. Les conseillers en gestion de patrimoine de Corient peuvent vous aider, vous et votre famille, à mettre en œuvre une stratégie philanthropique globale qui cadre avec vos objectifs à long terme. Ils collaboreront également avec vous à l’élaboration d’un cadre de gouvernance destiné à éclairer les décisions familiales en matière de dons de bienfaisance. 

Nos conseillers peuvent aussi vous aider à élaborer un plan de transmission du patrimoine sur mesure qui porte à la fois sur vos actifs financiers et sur les valeurs de votre famille, tout en faisant participer les membres de la prochaine génération et en les préparant à assumer de manière responsable et éclairée leurs rôles dans la gestion du patrimoine familial. Si vous souhaitez également explorer des façons d’utiliser votre patrimoine au profit de causes caritatives afin d’avoir un impact réel, nos conseillers chevronnés, qui disposent d’un vaste réseau de relations, peuvent vous donner accès à un réseau de philanthropes et d’institutions réputés.

Communiquez avec nous dès aujourd’hui pour en savoir plus sur la façon de donner plus d’ampleur à votre démarche philanthropique et à son impact social durable, dans le cadre de votre stratégie visant à pérenniser votre héritage et à transférer votre patrimoine.

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