Aider un entrepreneur prospère établi au Royaume-Uni à planifier sa retraite aux États-Unis

La situation

Un entrepreneur prospère, né au Mexique, qui vit au Royaume-Uni avec son épouse à titre de résident non domicilié depuis 11 des 20 dernières années, se prévalant du régime fiscal de la « remittance basis ». Ses deux enfants adultes vivent tous deux aux États-Unis avec leurs jeunes familles. À l’approche de sa retraite, il envisage d’immigrer aux États-Unis.

Les objectifs du client

• Immigrer aux États-Unis dans les trois prochaines années.
• Procéder à un examen stratégique de son empreinte internationale et de ses structures afin de trouver des moyens de les simplifier et d’assurer leur compatibilité avec les lois bancaires et fiscales américaines.
• Veiller à ce que des plans soient en place pour assurer un transfert réussi du patrimoine aux prochaines générations.
• Mettre en place une infrastructure de bureau de gestion de patrimoine pour coordonner et aider la famille à gérer et à protéger son patrimoine intergénérationnel.

Notre approche

• Notre équipe de bureau de gestion de patrimoine a assuré la planification préalable à l’immigration, en consolidant les conseils de conseillers internes et externes dans tous les territoires où la famille avait une empreinte.
• Nous avons examiné les structures existantes de la famille et formulé des recommandations visant à optimiser l’efficacité fiscale et à répondre aux besoins à long terme de la famille.
• L’équipe de gouvernance familiale et de planification de la relève a travaillé avec tous les membres de la famille pour formaliser leur objectif collectif, mettre en place un conseil de famille et rédiger une charte familiale.
• L’équipe de bureau de gestion de patrimoine a conseillé la famille sur la structure de bureau de gestion de patrimoine la plus efficace, adaptée à ses besoins.

Résultats à ce jour

• Notre équipe de bureau de gestion de patrimoine a mis le client et son épouse en relation avec un cabinet externe d’avocats en immigration afin d’obtenir les visas américains appropriés, venant compléter leur plan global de pré-immigration. L’équipe a également élaboré un plan fiscal pour tirer parti des occasions de planification fiscale et successorale préalables à l’immigration.
• Un bureau de gestion de patrimoine a été établi pour le client et assure un soutien continu à deux fiducies familiales pour lesquelles nous agissons à titre de fiduciaires.
• Notre équipe de bureau de gestion de patrimoine est disponible pour épauler la famille dans la logistique administrative du déménagement le moment venu, et a collaboré avec la famille à la conception d’un petit bureau de gestion de patrimoine privé pour faciliter la gestion du mode de vie.
• Notre équipe de bureau de gestion de patrimoine a également finalisé la conception et le plan par étapes pour la mise en œuvre d’un bureau de gestion de patrimoine externalisé, axé sur la gouvernance familiale et l’administration financière.

Divulgation : Les études de cas sont fournies à titre indicatif seulement et reposent sur des mandats avec des clients actuels ou anciens. Certains scénarios peuvent refléter les expériences de clients ou des travaux initialement réalisés par une société ayant depuis été acquise. Tous les noms de clients, les détails permettant de les identifier et les éléments contextuels ont été anonymisés afin de protéger la confidentialité des clients. Les résultats décrits reflètent l’expérience d’un client en particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction de la situation personnelle de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Le rendement passé n’est pas garant du rendement futur.

Les services ne sont offerts que dans les territoires où chaque entité est autorisée à exercer ses activités. Certains produits et services peuvent ne pas être offerts dans tous les territoires ni à tous les types de clients.