Soutenir une famille bahreïnienne d’armateurs à la suite d’un important événement de liquidité

La situation 

Une famille bahreïnienne active dans le secteur du transport maritime a récemment connu un important événement de liquidité. Le patriarche a huit enfants (quatre hommes et quatre femmes), qui participent tous activement aux activités de l’entreprise familiale.

Avant l’événement de liquidité, la famille avait une expérience limitée de la gestion de son patrimoine et recherchait du soutien pour structurer, encadrer et investir ses actifs conformément à ses objectifs à long terme, à ses valeurs et à son interprétation des placements conformes à la charia.

Les objectifs du client

• Définir une philosophie de placement claire qui tient compte de l’appétit pour le risque et des attentes de rendement, tout en veillant à ce que tous les placements soient conformes à l’interprétation que fait la famille des placements conformes à la charia.
• Établir une approche structurée et rigoureuse pour investir le patrimoine de la famille.
• Mettre en place des structures familiales solides et équitables pour les huit branches de la famille.
• Bénéficier d’une expertise continue en matière de placement et d’un soutien à la prise de décisions grâce à un cadre formel de gouvernance des placements.

Notre approche

Nous avons recommandé que la famille soit accompagnée par notre équipe afin de :

• Travailler avec la famille afin de définir son interprétation de la conformité à la charia et d’intégrer ce cadre à une stratégie de placement.
• Élaborer avec la famille un énoncé de politique de placement exhaustif qui tient compte de ses objectifs, de sa tolérance au risque, de ses cibles de rendement, de ses principes de gouvernance et de ses paramètres de conformité à la charia.
• Créer une société de fiducie privée et constituer sous celle-ci huit fiducies familiales, une pour chaque branche de la famille, afin de renforcer la succession et la gouvernance à long terme.
• Présenter à la famille les services de bureau externalisé de gestion financière et de placements (OFIO, Outsourced Financial and Investment Office) afin d’assurer une supervision globale de son patrimoine.
• Soutenir la famille dans le déploiement du capital conformément à son énoncé de politique de placement.
• Aider à la sélection, à la nomination et à la supervision de gestionnaires de placements externes dans toutes les catégories d’actifs.

Résultats (à ce jour)

• Un énoncé de politique de placement pleinement approuvé et opérationnel a été rédigé pour encadrer toutes les décisions de placement, et le capital a été déployé auprès d’un ensemble diversifié de gestionnaires et de stratégies.
• Le patrimoine de la famille a été regroupé dans un cadre de portefeuille cohérent, harmonisé en fonction de la gouvernance, du risque, des attentes de rendement et des principes conformes à la charia.
• La famille a pris en charge la gestion indirecte continue et la supervision du portefeuille consolidé grâce à sa participation au comité de placement.
• Une structure évolutive et transparente a été mise en place afin de soutenir les générations actuelles et futures.
• Les conseillers en gestion de patrimoine de Corient siègent au comité de placement de la famille, où ils fournissent des conseils continus et apportent une discipline institutionnelle en matière de placement.

Divulgation: Les études de cas sont fournies à titre indicatif seulement et s’appuient sur des mandats réalisés pour des clients ou d’anciens clients. Certains scénarios peuvent refléter les expériences de clients ou des travaux initialement réalisés par une société ayant depuis été acquise. Tous les noms de clients, les détails permettant de les identifier et les éléments contextuels ont été anonymisés afin de protéger la confidentialité des clients. Les résultats décrits reflètent l’expérience d’un client en particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction de la situation personnelle de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques.

Les services ne sont offerts que dans les territoires où chacune des entités est autorisée à exercer ses activités. Les produits et services peuvent ne pas être offerts dans tous les territoires ni à tous les types de clients.