Le déficit de gouvernance : pourquoi les familles fortunées devraient envisager d’adopter une charte familiale?
Créer une charte familiale peut sembler ardu, mais aide à protéger un vaste patrimoine, surtout si vous avez une entreprise familiale. Voyez pourquoi elle vous conviendrait.
Si vous êtes entrepreneur ou avez déjà dirigé une entreprise, le concept de gouvernance vous est probablement familier. Il s’agit essentiellement d’un ensemble officiel de règles, de procédures et de processus que les entreprises utilisent pour encadrer les différentes facettes de leurs activités. Une bonne gouvernance d’entreprise permet à tous les membres de l’entreprise, des propriétaires et des hauts dirigeants aux employés subalternes, de travailler dans la même direction, tout en assurant la responsabilisation et une définition claire des responsabilités de chacun.
Pour les entreprises familiales, à mesure qu’elles se développent et prennent de la valeur, la gouvernance devient plus importante pour les aider à éviter les malentendus et les faux pas potentiellement préjudiciables. Les propriétaires d’entreprise très fortunés sont confrontés à de nombreuses situations complexes qui, si elles ne sont pas gérées rapidement et adéquatement, pourraient avoir d’importantes répercussions sur leurs relations avec les membres de leur famille ainsi que sur l’avenir financier de leur entreprise.
La charte familiale
Pour être proactifs, les propriétaires d’entreprises familiales peuvent envisager de rédiger et de respecter une charte familiale, soit un document officiel qui sert de cadre à la conduite des membres de la famille et à leurs interactions au sein de l’entreprise. Elle peut être rédigée de manière à refléter les valeurs de la famille, ses principes en matière de gouvernance, son protocole décisionnel, les questions relatives à la relève au sein de l’entreprise et plus encore.
Elle est également utile aux familles qui ont des besoins complexes en matière de gestion de patrimoine et qui détiennent en commun des actifs d’une grande valeur financière autres qu’une entreprise, comme des biens immobiliers ou d’autres placements importants. Dans ce blogue, nous nous concentrerons sur les entreprises familiales.
Une charte familiale bien conçue vise à favoriser la compréhension mutuelle et l’établissement d’objectifs communs, à réduire les désaccords et à renforcer la cohésion familiale afin d’aider l’entreprise à fonctionner harmonieusement et à prospérer. Bien qu’une charte ne convienne pas à tout le monde, il est utile pour une famille d’envisager cette possibilité lorsqu’elle entreprend une démarche de découverte et de communication ouverte. À mesure que ses membres approfondissent leurs discussions, ils pourraient constater qu’une charte répond effectivement à leurs besoins.
Questions à aborder
Lorsque vous entreprenez la création de votre propre charte familiale, réfléchissez en groupe à la manière de répondre aux questions suivantes.1 Après tout, une charte est une initiative qui concerne l’ensemble de la famille, et non un outil permettant au chef de famille d’imposer ses volontés « d’outre-tombe ». Veillez à ce que chacun ait l’occasion d’exprimer son opinion et de contribuer à l’accord définitif, car cette démarche témoigne du respect envers tous les membres de la famille et facilite l’atteinte d’un consensus.
- D’où venons-nous?
- Où en sommes-nous maintenant?
- Où voulons-nous aller?
- Quels sont nos principes directeurs?
- L’entreprise devrait-elle toujours appartenir à la famille?
- La famille peut-elle céder sa participation dans l’entreprise et, dans l’affirmative, à quelles conditions?
- Quels critères devraient régir l’emploi des membres de la famille au sein de l’entreprise?
- Comment prenons-nous les décisions?
- Qui devrait diriger?
- Cette fonction de direction devrait-elle être exercée à tour de rôle?
- À quelle fréquence devrions-nous discuter de la relève?
- Devrait-il y avoir un conseil de famille?
- Devrait-il y avoir des dispositions connexes et, dans l’affirmative, lesquelles?
Si vous souhaitez aborder d’autres questions propres à votre entreprise familiale, ajoutez-les à la liste ci-dessus. Votre charte familiale permettra non seulement d’officialiser votre vision commune de l’avenir de l’entreprise, mais elle servira également de plan directeur indiquant comment vous entendez concrétiser vos visions communes. La charte aidera à clarifier les rôles et les responsabilités ainsi qu’à renforcer le sentiment d’appartenance, puisque chacun participera et contribuera à la création du document.
Une charte familiale constitue un outil essentiel de gestion des risques qui mise sur une forte adhésion collective afin d’éviter, ou du moins de réduire au minimum, les conflits susceptibles de nuire à la santé financière de l’entreprise et aux relations entre les membres de la famille. C’est pourquoi de nombreuses familles prospères mettent en place une charte familiale afin de préserver et de faire croître leur patrimoine collectif, tout en maintenant la cohésion familiale.
Corient est là pour vous aider
Si votre entreprise (ou les placements importants de votre famille) pourrait bénéficier d’une charte familiale officielle, Corient peut vous aider. Nous possédons l’expérience nécessaire pour aider les familles à consigner tous les aspects de leur capital ou à en peaufiner la documentation.
Outre les aspects financiers évidents, nous pouvons aider à organiser et à formuler efficacement les éléments liés aux dimensions plus larges du capital humain, social et intellectuel. Nous avons également constaté que de nombreuses personnes préfèrent faire appel à un conseiller impartial et sans conflit d’intérêts pour accompagner la famille et faciliter des discussions essentielles, mais difficiles.
Veuillez communiquer avec un conseiller en gestion de patrimoine de Corient pour en savoir plus sur la façon dont nous pouvons contribuer à préserver le patrimoine, les relations, la raison d’être et l’héritage de votre famille.
1 https://www.step.org/press-office/what-family-constitution-and-why-do-we-need-one
À PROPOS DE L'AUTEUR
Matthew Fleming
Matthew est associé et chef de la gouvernance et de la relève chez Corient. Il est responsable d’aider les clients à élaborer et à mettre en œuvre des plans visant la transmission de leur patrimoine aux générations futures. L’expérience de Matthew comprend des postes chez Stonehage Fleming, Fleming Media, Ian Fleming Publications et James Bond Enterprises, ainsi qu’une carrière de joueur de cricket professionnel et d’ancien officier de l’armée. Formé à Eton, Matthew a occupé les fonctions de président d’AGL Comms, administrateur du Norfolk and Norwich Hospital, administrateur de l’England and Wales Cricket Board et président du Marylebone Cricket Club.
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CA 5919885 – Septembre 2026
