Établissement d’un portefeuille de placements pour un couple globe-trotteur à la suite de son installation au Royaume-Uni

La situation

Tout au long de leurs carrières fructueuses, le couple a eu le plaisir de vivre dans diverses régions du monde. Cependant, lorsqu’ils ont commencé à planifier leur retraite et leur retour au Royaume-Uni avec leurs jeunes enfants, ils ont constaté qu’il leur fallait un nouveau gestionnaire de placements. Le couple a d’abord connu nos services grâce à une recommandation de notre équipe des actions directes, et il est rapidement apparu qu’il cherchait un mandat plus large pour répondre à l’évolution de ses besoins en matière de placements.

Les objectifs du client

• Établir leur portefeuille de placements au Royaume-Uni.
• Mettre en place des structures fiscalement avantageuses en tenant compte des besoins à long terme de leurs enfants.
• Élaborer des plans de gestion de patrimoine et de placements qui permettront de faire fructifier et de protéger leurs 25 millions £ à moyen et à long terme.

Notre approche

• Nous avons facilité une série de discussions approfondies sur une période de six mois afin d’établir les priorités fondamentales du couple en matière de placements.
• Les équipes de planification du patrimoine et de placements ont collaboré pour établir des structures adaptées non seulement à leurs placements personnels actuels, mais également aux besoins de leurs enfants à long terme.
• Trois stratégies complètes ont été mises en place, dont un portefeuille personnel équilibré à court et moyen terme, ainsi que deux portefeuilles de croissance assortis d’objectifs à long terme distincts.
• Nous avons recommandé une enveloppe de placement en obligations offshore pour l’une des structures de portefeuille, celle-ci s’inscrivant dans un horizon de placement très long terme et prenant en compte le transfert intergénérationnel du patrimoine au profit des enfants.

Résultats à ce jour

• Les clients ont désormais accès à une solution sophistiquée à stratégies multiples qui va au-delà de leur portefeuille de placements antérieur.
• Les principales fonctions de production de rapports ont été établies.
• Les clients disposent désormais d’un ensemble complet de portefeuilles, chacun ayant des objectifs et des méthodes de mise en œuvre distincts, et tous adaptés à leurs objectifs à moyen et à long terme.
• Nous avons établi une relation approfondie qui inclut désormais différentes équipes travaillant ensemble pour assurer la gestion discrétionnaire des placements à long terme et la gestion de trésorerie à court terme.
• Nous avons aidé le couple à lancer avec succès une société d’investissement familiale, en conjuguant nos conseils et l’expertise de leur équipe juridique.

Divulgation : Les études de cas sont fournies à titre indicatif seulement et reposent sur des mandats avec des clients actuels ou anciens. Certains scénarios peuvent refléter les expériences de clients ou des travaux initialement réalisés par une société ayant depuis été acquise. Tous les noms de clients, les détails permettant de les identifier et les éléments contextuels ont été anonymisés afin de protéger la confidentialité des clients. Les résultats décrits reflètent l’expérience d’un client en particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction de la situation personnelle de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Le rendement passé n’est pas garant du rendement futur. 

Les services ne sont offerts que dans les territoires où chaque entité est autorisée à exercer ses activités. Certains produits et services pourraient ne pas être disponibles dans tous les territoires ni pour tous les types de clients.