Accompagner une entrepreneuse britannique dans la gestion de son portefeuille de placements et la planification de son patrimoine

La situation

Une entrepreneuse britannique prospère a constitué son patrimoine grâce à la vente de son entreprise. Il s’agit d’une investisseuse avertie disposant d’un solide portefeuille de placements en capital-investissement et en capital de risque d’une valeur proche de 100 millions £.

Elle a demandé à l’équipe de bureau de gestion de patrimoine de l’accompagner dans l’administration quotidienne de son portefeuille de placements, dans la planification de sa succession et du transfert de patrimoine, ainsi que dans l’éducation financière de ses enfants relativement à leurs propres affaires financières. 

Les objectifs du client

• Elle recherchait le transfert en douceur de ses activités quotidiennes, assurées jusqu’alors par une équipe de bureau de gestion de patrimoine unifamilial de longue date, vers nos services de bureau de gestion de patrimoine.
• Elle cherchait à établir un plan à long terme pour gérer ses obligations au titre des droits de succession britanniques et les donations entre vifs à ses enfants.
• Veiller à ce que ses enfants participent aux réunions de planification clés, notamment en ce qui concerne la société d’investissement familiale (« SIF »), afin de les sensibiliser aux facteurs qui influencent la prise de décision.

Notre approche

• L’équipe de bureau de gestion de patrimoine a entrepris d’établir des relations avec les intervenants concernés auprès de chacun des gestionnaires et administrateurs de placements en capital-investissement et en capital de risque de la cliente, afin d’assurer une transition en douceur des responsabilités quotidiennes. 
• Nous avons assumé la responsabilité de divers rapports, notamment les suivants :
  • Résumés mensuels des appels de capital nets et des distributions du mois.
  • Résumés « en temps réel » des évaluations trimestrielles les plus récentes des fonds.
  • Travail en étroite collaboration avec un comptable pour produire des résumés mensuels de prévisions de flux de trésorerie.
• Nous avons fait appel à des membres de l’équipe de placements pour recommander de nouvelles occasions de placement en capital-investissement pour la cliente et la SIF. 
• Nous avons commencé à faciliter toutes les réunions stratégiques et de planification clés avec la cliente, ses équipes internes et externes, afin à la fois de planifier à l’avance et de répondre de manière proactive aux événements imprévus.

Résultats à ce jour

• La cliente est soutenue par son équipe de conseillers, qui travaillent ensemble pour gérer et faire fructifier le patrimoine familial.
• Elle dispose d’une vision claire de sa situation financière pour faciliter la prise de décision au quotidien. 
• Nous avons facilité une surveillance indépendante de la SIF pour aider la cliente à respecter ses obligations fiduciaires.
• L’équipe du bureau de gestion de patrimoine continue de tisser des liens avec les enfants de la cliente, contribuant à s’assurer qu’ils seront prêts à gérer le patrimoine dont ils hériteront.
• Au fil de l’évolution de la relation, nous avons assumé des responsabilités supplémentaires, notamment la nomination de notre société fiduciaire à titre d’administrateur de la SIF (aux côtés de la cliente).
• La société fiduciaire a également été nommée exécuteur testamentaire du testament de la cliente et s’est vu accorder une procuration durable relative aux biens et aux affaires financières.

Divulgation : Les études de cas sont fournies à titre indicatif seulement et reposent sur des mandats avec des clients actuels ou anciens. Certains scénarios peuvent refléter les expériences de clients ou des travaux initialement réalisés par une société ayant depuis été acquise. Tous les noms de clients, les détails permettant de les identifier et les éléments contextuels ont été anonymisés afin de protéger la confidentialité des clients. Les résultats décrits reflètent l’expérience d’un client en particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction de la situation personnelle de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Le rendement passé n’est pas garant du rendement futur.

Les services ne sont offerts que dans les territoires où chaque entité est autorisée à exercer ses activités. Certains produits et services peuvent ne pas être offerts dans tous les territoires ni à tous les types de clients.