Accompagner une famille dans la répartition d’actifs et de portefeuilles de placements entre plusieurs générations

La situation

Le patriarche de la famille a laissé derrière lui un éventail varié d’entreprises, dont un actif phare de grande valeur destiné à ses enfants issus de différentes unions. Cet actif a été développé et a attiré l’attention d’un fonds de pension. La famille souhaitait vendre l’actif, désormais détenu dans une structure fiduciaire, mais cette vente nécessitait le respect d’un certain nombre de conditions complexes.

Par ailleurs, la famille souhaite adopter une approche plus active en matière de placements, avec des stratégies et des conseils adaptés à chaque membre. 

Les objectifs du client

• Obtenir des conseils pour traiter avec le fonds de pension.
• Déterminer la meilleure façon de gérer un afflux soudain et imprévu de liquidités.
• Adopter une approche plus autonome en matière d’investissement.
• Obtenir des stratégies de placement individualisées pour chaque membre de la famille, assorties de conseils indépendants.

Notre approche

• Nous avons défini une approche pour communiquer avec le fonds de pension.
• Nous avons conçu un portefeuille de bons du Trésor britanniques pour la famille afin de faciliter la gestion immédiate de trésorerie.
• L’équipe a fourni des conseils aux membres de la famille (dont certains ont eux-mêmes des enfants) sur l’élaboration de leurs portefeuilles de placements respectifs.
• L’équipe a aidé chaque membre de la famille à comprendre les différentes stratégies de placement à sa disposition et celles qui pourraient convenir à ses objectifs personnels.

Résultats à ce jour

• Plusieurs membres de la famille disposent désormais de portefeuilles de placements individuels correspondant à leur appétit pour le risque et à leurs perspectives à long terme.
• La famille manifeste un intérêt et une compréhension renouvelés pour les placements, et s’implique plus activement dans la gestion de ses portefeuilles.
• Certains membres de la famille travaillent avec nous à leur propre planification successorale, notamment en mettant en place des structures adaptées à leur entourage familial et en planifiant des mesures visant à réduire les droits de succession.

Divulgation : Les études de cas sont fournies à titre indicatif seulement et reposent sur des mandats avec des clients actuels ou anciens. Certains scénarios peuvent refléter les expériences de clients ou des travaux initialement réalisés par une société ayant depuis été acquise. Tous les noms de clients, les détails permettant de les identifier et les éléments contextuels ont été anonymisés afin de protéger la confidentialité des clients. Les résultats décrits reflètent l’expérience d’un client en particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction de la situation personnelle de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Le rendement passé n’est pas garant du rendement futur.

Les services ne sont offerts que dans les territoires où chaque entité est autorisée à exercer ses activités. Certains produits et services peuvent ne pas être offerts dans tous les territoires ni à tous les types de clients.