Accompagner des retraités prospères dans la réalisation de leur rêve méditerranéen

La situation

Un couple de citoyens et résidents canadiens a récemment vendu son entreprise familiale. Après avoir planifié leur retraite, le couple a décidé de concrétiser son rêve de s’installer en Méditerranée, devenant ainsi des Canadiens non-résidents. Cela a nécessité la restructuration des actifs et l’élaboration d’un plan pour la génération suivante. 

Les objectifs du client

• Choisir un territoire méditerranéen répondant de façon permanente à leurs besoins en matière de mode de vie à la retraite.
• Veiller à ce que des plans soient en place pour structurer l’acquisition d’une propriété.
• Mettre en œuvre une stratégie de départ du Canada adéquate, avec l’aide d’experts, pour transférer les actifs liquides et les placements à l’étranger.
• Prendre les dispositions nécessaires pour obtenir un visa de résident permanent et accéder à des soins médicaux à l’international.
• Planifier la création d’une fiducie au profit de leurs enfants adultes qui demeureront au Canada.

Notre approche

• Notre équipe de bureau de gestion de patrimoine canadien a présenté à la famille des professionnels en planification fiscale et successorale pour les conseiller sur leur plan de départ du Canada et en assurer la finalisation.
• Notre équipe de bureau de gestion de patrimoine suisse a conseillé la famille sur les territoires méditerranéens susceptibles de répondre à ses exigences en matière de mode de vie et à ses autres besoins.
• Nous avons présenté à la famille un partenaire de banque privée suisse pour ses besoins bancaires, de crédit et de garde.
• Nous avons aidé les enfants adultes à rencontrer des pairs du monde entier ayant des profils familiaux comparables.

Résultats à ce jour

• Notre équipe de bureau de gestion de patrimoine suisse gère les actifs de placement de la famille ainsi qu’une IBC propriétaire de la LLC américaine créée par notre équipe juridique.
• Notre équipe des services fiscaux supervise les déclarations annuelles de conformité fiscale de la LLC américaine.
• Notre bureau de gestion de patrimoine suisse établira et gérera une fiducie suisse au profit des membres de la famille qui demeureront au Canada.

Divulgation : Les études de cas sont fournies à titre indicatif seulement et reposent sur des mandats avec des clients actuels ou anciens. Certains scénarios peuvent refléter les expériences de clients ou des travaux initialement réalisés par une société ayant depuis été acquise. Tous les noms de clients, les détails permettant de les identifier et les éléments contextuels ont été anonymisés afin de protéger la confidentialité des clients. Les résultats décrits reflètent l’expérience d’un client en particulier. Les résultats ne sont pas garantis et peuvent varier en fonction de la situation personnelle de chaque client, des conditions du marché, des exigences réglementaires et des objectifs financiers spécifiques. Le rendement passé n’est pas garant du rendement futur.

Les services ne sont offerts que dans les territoires où chaque entité est autorisée à exercer ses activités. Certains produits et services peuvent ne pas être offerts dans tous les territoires ni à tous les types de clients.